بروکرهای فارکس

مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD)

چه موقع یک سهم بخریم و چه موقع بفروشیم؟

همه چیز درباره CFD

مقاله ما با توضیحاتی در مورد قرارداد CFD و نحوه خرید یا فروش آن آغاز می شود. مخفف CFD به معنی “قرارداد برای تفاوت” است. تماس های CFD در واقع توافق بین دو طرف است که تفاوت بین قیمت باز و بسته شدن را حل می کند. برای نشان مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) دادن چگونگی عملکرد آن ، یک مثال ویژه را آماده کرده ایم. بعداً به تعریف گسترده تری از این بازار خواهیم پرداخت
بیایید بگوییم که شما 1000 دلار دارید و می خواهید CFD را در Aple خریداری کنید که 100 دلار است. شما به عنوان خریدار یک دارایی خاص را در یکی از سیستم عامل های سرمایه گذاری خریداری می کنید. (به رتبه بندی کارگزاران با پشتیبانی حساب نمایشی مراجعه کنید ). بیایید بگوییم که شما با یک کارگزار plus500 معامله می کنید (فروشنده) بعد از مدتی ، به عنوان مثال وقتی قرارداد اپل به 120 دلار افزایش یافت ، تصمیم گرفتید قرارداد CFD را بفروشید. تسویه حساب تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش خواهد بود ، یعنی اگر 10 قرارداد را 100 دلار برای هر 1000 دلار خریداری کرده اید ، 10 مخاطب را به ازای هر 120 دلار فروخته اید ، 1200 دلار دریافت کرده اید. تفاوت این $ 200 است. ، بنابراین این مبلغ را به حساب کارگزار خود دریافت خواهید کرد.
البته اگر بخواهید قرارداد را با مبلغ کمتری بفروشید ، روش دیگر وجود دارد. بیایید بگوییم این قرارداد 80 دلار هزینه دارد ، با فروش آن با قیمت پایین تر از آنچه خریداری کرده اید 200 دلار از دست می دهید. البته ، شما تصمیم می گیرید چه زمان خرید و چه زمانی بفروشید و با چه قیمتی کل دارایی را خریداری و بفروشید.

CFD تماس مشتقات هستند

نکته مهم این است که شما هیچ ابزار پایه ای را در اختیار ندارید ، شما فقط در حال پیش بینی این هستید که آیا قیمت دارایی مشخص کاهش یا افزایش خواهد یافت

بیایید آن را به عنوان مثال از قراردادهای خریداری شده اپل رد کنیم. 10 قرارداد اپل خریداری شده شما را به عنوان سهامدار یا مالک جزئی این شرکت نمی کند و شما نمی توانید در جلسات عمومی شرکت شرکت کنید. هنگامی که شما CFD اطلاعات تماس تجارت، شما مالک نیست، شما فقط در زمان حدس و گمان اگر یک دارایی خاص سقوط خواهد کرد و یا افزایش یابد. بنابراین شما به طور بالقوه می توانید سود حاصل از اختلاف نرخ ارز (تفاوت بین خرید و فروش) را بدست آورید. همه معاملات بصورت آنلاین اتفاق می افتد و می توانید آنها را در هر زمان و هر کجای کره زمین انجام دهید. شایان ذکر است که اگر انتظارات شما نسبت به بازار متفاوت باشد ، ضرر خواهید کرد.

CFD ها قوی تر هستند (اهرم مالی)

چه اهرمی وجود دارد و چه معنی دارد که یک قرارداد خاص اهرم شده است؟ این بدان معنی است که شما می توانید مبلغ سرمایه گذاری بیشتری نسبت به بودجه در . هر چه اهرم بزرگتر، پایتخت بیشتر شما می توانید سرمایه گذاری، اما شما همچنین در معرض خطر بیشتر است. به عنوان مثال چگونگی عملکرد اهرم ها آمده ا

در اینجا مثالی از اهرم ارائه شده است

هنگامی که اهرم مالی را افزایش می دهیم ، خطر از دست دادن سرمایه بیشتر نیز افزایش می یابد ، زیرا وقتی اهرم افزایش می یابد ، سودهای بزرگتر افزایش می یابد ، اما ضرر بیشتری نیز ممکن است. به همین دلیل مدیریت ماهرانه سرمایه و ریسک بسیار مهم است.

سرمایه گذاری روی CFD گزینه های جالبی دارد زیرا می تواند دارایی های زیادی ، سهام ، کالاهای کشاورزی ، مواد اولیه ، ارز ، اوراق قرضه ، ارزهای رمزپایه را در بر بگیرد. میزان دارایی بستگی به کارگزاری دارد که با آنها یک حساب سرمایه گذاری افتتاح کردیم.

CFD چیست و آیا استفاده از آن سودمند است؟

در این مقاله میخواهیم به توضیح روش CFD بپردازیم و برای شما روشن کنیم آیا این روش از جمله روش های کاربردی برای ترید کردن میباشد یا خیر.

در دهه‌ی گذشته روش CFD از جمله مشهور ترین و پرطرفدار ترین راه‌های معامله‌ی کالا یا ارز به صورت آنلاین برای سرمایه گذاران بوده است. اگرچه استفاده از این روش بسیار افزایش یافته و پر طرفدار است ولی CFD ها بسیار ریسک پذیر هستند و قطعا برای همه مناسب نیستند. از پیش افتاده ترین اطلاعاتی که باید هنگام استفاده از روش CFD از آن آگاهی داشته باشید میزان سود و زیان احتمالی معامله میباشد. CFD ‌ها بسیار جذاب هستند زیرا اگر شما دارایی کافی برای خرید سهام های شرکت های بزرگ را نداشته باشید باز هم میتوانید با استفاده از لوریج (leverage) در سود های احتمالی آن ها سهیم باشید.

CFD‌ها چی هستند؟

CFDها انواعی از معاملات هستند که در آن ها میتوان سهام، شاخص، کالا و یا ارز را معامله کرد. سود CFD به تغییر ارزش دارایی زیربنایی در طول زمان بستگی دارد. در CFD می توانید تفاوت بین قیمت بسته شدن و قیمت شروع قرارداد را بدست آورید. این فرایند تنها به عنوان توافق بین دو طرف برای تبادل اختلاف قیمت دارایی عمل می کند و بدان معنی است که شما دارایی را به صورت واقعی ندارید. برای فهم بهتر این موضوع تصور کنید شما میخواهید سهام شرکت فیسبوک را خریدری کنید تا طبق تحلیل هایتان در اینده سود کنید اما مشکلاتی سر راهتان وجود دارد این مشکلات میتواند عدم موجودی کافی برای خرید سهام این شرکت ها یا عدم دسترسی به آن ها باشد.( تنها آمریکایی ها میتوانند سهام شرکت فیسبوک را بخرند) درنتیجه CFD ها به شما کمک میکنند با این تفاوت که به شما اجازه ی خرید سهام را نمیدهند فقط با توجه به مقدار سرمایه ای که درمیان میگذارید و تحلیل هایی که از سود این شرکت ها دارید به شما سود میدهند .
برای مثال:
شما 25 دلار برای سرمایه گذاری در روش CFD شرکت فیسبوک گذاشته اید (اگر آمریکایی بودید و اجازه ی خرید سهام را داشتید باید مثلا حداقل 2000 دلار برای خرید سهام موجودی در دسترستان می‌بود)
تحلیل میکنید که قرار است سود کنید و سود میکنید. چیزی که شما دریافت میکنید نسبت به 25 دلار محاسبه میشود. درست است که شما در شرکت فیسبوک دارایی ندارید ولی سود بدست می‌آورید.

CFDها چگونه کار میکنند؟

معاملات CFD مشابه سرمایه گذاری در بازار های مالی دیگر است. به عنوان مثال ، اگر قیمت یک کالا 10 درصد افزایش یابد ، شما همان درصد را به دست آورده اید. اگر کالا 10٪ سقوط کند ، شما همان ارزش 10٪ را از دست می دهید. تفاوت اصلی بین سرمایه گذاری واقعی در دارایی های مالی و سرمایه گذاری در CFD این است که قرارداد انعطاف پذیری بیشتری به شما می دهد و همچنین می توانید از لوریج استفاده کنید که سود را به حداکثر برساند. شما همچنین می توانید از stop loss استفاده کرده و انتخاب کنید که چه زمان و در چه مقدار از سود معامله را انجام دهید.

آیا فقط هنگامی که قیمت ها افزایش پیدا میکنند ما سود میکنیم؟

یكی از بزرگترین مزایای CFD در مقایسه با سایر ابزارهای مالی این است كه می توانید از كاهش قیمت نیز استفاده كنید. به یاد داشته باشید که CFD ها در مورد اختلاف قیمت ها است و می توانید با توجه به آنچه فکر می کنید بیشتر اتفاق می افتد روی قیمت های بالا یا پایین سرمایه گذاری کنید.

آیا CFD ها ریسک پذیر تر از سرمایه گذاری های معمول هستند؟

تمام سرمایه گذاری های مالی ریسک پذیر هستند و CFD نیز از این قاعده مستثنی نیست. در حقیقت ، آنها می توانند در هنگام استفاده از لوریج خطر بیشتری را به همراه داشته باشند در حالی که باعث می شود میزان مواجهه شما با بازار افزایش یابد. لوریج سود شما را افزایش می دهد اما احتمال ضرر و زیان نیز افزایش مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) می یابد.

چرا تریدر ها استفاده از CFD را ترجیح میدهند؟

جدا از امکان وام گرفتن و استفاده از لوریج، دلایل بسیار خوبی وجود دارد که بسیاری از معامله گران CFD را ترجیح می دهند:

1- هیچ هزینه ای برای قراردادهای معاملات تجاری غیر از توزیع پرداخت نمی شود.
2- می توانید به بخش بزرگی از بازارها از جمله کالاها ، شاخص ها و سایر موارد دسترسی پیدا کنید.
3- از یک بستر تجاری واحد می توانید به همه بازارها دسترسی پیدا کنید.
4- معاملات حتی در صورت بسته بودن بازار (تجارت 24 ساعته) امکان پذیر است.

لطفا نظرات خود را درباره‌ی “CFD چیست و آیا استفاده از آن سودمند است؟” با ما درمیان بگذارید.

eToro چیست؟ آموزش استفاده از پلتفرم معامله و ترید شبکه اجتماعی eToro

eToro از سال 2008 در زمره پیشروترین پلتفرم‌های معاملات تجاری آنلاین قرار گرفته است و به عنوان یک پلتفرم تجارت اجتماعی شناخته شده است و هدف آن این است که کاربران را قادر سازد تقریباً هر چیزی را از کالاها، ارزها، سهام و شاخص‌های تجاری و ارز‌های دیجیتال را از طریق یک پلتفرم مبتنی بر وب و موبایل تجارت کنند.

سلب مسئولیت: eToro یک پلتفرم چند دارایی است که امکان سرمایه‌گذاری در سهام و نیز در دارایی‌های دیجیتال را فراهم می‌کند و همچنین دارایی های CFD را نیز معامله می‌کند.

لطفا توجه داشته باشید که CFD ها ابزارهای پیچیده ای هستند و با خطر زیاد از دست دادن سریع پول به دلیل لوریج همراه هستند. 75٪ از حسابهای سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این تولید کننده، پول خود را از دست می دهند. باید در نظر داشته باشید که آیا می دانید CFD چگونه کار می‌کند و آیا می توانید ریسک بالایی از دست دادن پول خود را بپذیرید یا خیر

بیایید شروع کنیم

اولین عملکرد eToro به عنوان یک بستر تجارت آنلاین برای بازار فارکس بود. با این حال، در سال 2009 ، این شرکت پلتفرم معاملاتی بصری خود را از طریق WebTrader راه اندازی کرد، ایده این بود که هم برای مبتدیان و هم تاجران حرفه ای تهیه شود و هر دو ابزار مورد نیاز خود را داشته باشند.

از سال 2017 ،eToro به طور قابل توجهی تجارت ارز دیجیتال را بر روی پلتفرم خود گسترش داده است.

توجه مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) به این نکته مهم است که eToro دو روش برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های ارز دیجیتال ارائه می‌دهد. هنگام خرید ارز دیجیتال بدون هیچ گونه لوریجی، شما مالک اصلی دارایی هستید که به راحتی از طرف eToro در فضای سرد (آفلاین) نگهداری می‌شود. با این حال، شما همچنین قادر به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیحیتال با استفاده از لوریج به همراه از طریق CFD (قرارداد برای تفاوت‌ها) هستید. این رویکرد به این معناست که شما دارایی اساسی را در اختیار ندارید و فقط در مورد اینکه آیا قیمت آن بالا خواهد رفت یا سقوط می کند، پیش بینی می‌کنید.

نکته دیگری که باید در نظر داشته باشید این است که eToro یک تجارت بازرگانی اجتماعی نیز ارائه می‌دهد که می‌تواند برای کسانی که وقت و یا تجربه خود را برای تجارت ندارند مفید باشد. این به کاربران اجازه می دهد تا پرتفوی(سبد سهام) بهترین سرمایه گذاران سیستم عامل را مشاهده کنند و سپس معاملات خود را در زمان واقعی تقلید کنند.

در زیر یک مرور کلی و راهنمای کلی برای تجارت در پلتفرم پیشرو تجارت اجتماعی جهان درج شده است:

  • UI / UX :9.5
  • امنیت: 9.5
  • هزینه: 6.5
  • تنوع کوین: 7.5
  • لیکوئیدی: 9.0

مزایا

  • پلتفرم تجاری لذت بخش با رابط کاربری (UI / UX) عالی
  • یک فرآیند ثبت نام یک پارچه و سریع
  • عرصه تجارت اجتماعی
  • ساختار هزینه شفاف
  • قابلیت اطمینان و اعتبار شرکت

معایب

  • هزینه های معاملات کمی بالاست
  • هزینه غیرفعال شدن 5 دلار پس از 12 ماه است.
  • مقدار محدود معاملات ارز دیجیتال
  • شما کلیدهای خصوصی ارز دیجیتال خود را ندارید.

استفاده از eToro

در حال حاضر، اولین چیزی که شما نیاز به تجارت در eToro دارید، ثبت نام در یک حساب کاربری است. این پروسه کاملاً رایگان است و چند دقیقه بیشتر طول نمی‌کشد. می‌توانید فرم ورود به سیستم را درست در صفحه اصلی سیستم عامل بیابید.

مانند همه سیستم عامل های معروف دیگر، یک ایمیل تأیید دریافت خواهید کرد و به محض کلیک روی آن، حساب شما تأیید می‌شود.

هنگامی که وارد سیستم شوید، با یک داشبورد جامع eToro مواجه خواهید شد. بسیار ساده است. در سمت چپ، منوی پروفایل خود را مشاهده خواهید کرد که به شما کمک می‌کند تا در کل پلتفرم راه خود را پیدا کنید.

به طور طبیعی، اگر می خواهید فوراً معامله را شروع کنید، روی دکمه “صندوق های واریز” کلیک کنید و مبلغ مورد نظر را وارد کنید و یک روش پرداخت را انتخاب کنید. گزینه‌های زیادی در اینجا وجود دارد: کارت اعتباری یا دبی ، پی پال، انتقال وایر، Skrill ، NETELLER و UnionPay.

به محض اینکه پول را واریز کردید، می توانید فعالیت‌های تجاری خود را شروع کنید. در تصویر بعدی، دکمه “Markets Trade” را می‌بینید. کلیک بر روی آن،این امکان را به شما امکان می‌دهد که بازارهای مختلف معاملات موجود در این پلتفرم را انتخاب کنید.

eToro

از آنجا که این راهنما درباره‌ی تجارت ارز دیجیتال است، شما می‌توانید در نوار بالای صفحه، “Crypto” را انتخاب کنید:

etoro_guide

از این داشبورد می توانید ارز دیجیتالی را که می‌خواهید تجارت کنید را انتخاب کنید. ما برای آموزش، از بیت کوین استفاده می‌کنیم.

با کلیک بر روی آیکن بیت کوین شما را به صفحه اختصاصی آن منتقل می شوید. eToro به عنوان یک پلتفرم تجارت اجتماعی، تمام اطلاعات لازم در مورد بیت کوین و همچنین یک اتاق چت اختصاصی فراهم می‌کند که در آن کاربران می‌توانند بحث و گفتگو کنند.

اگر می‌خواهید با بیت کوین تجارت کنید، بر روی گزینه ی “Trade” در گوشه ی بالا سمت راست کلیک کنید در ادامه اسکرین شات‌های مربوط به آن را مشاهده خواهید کرد:

etoro

در بالا، گزینه خرید یا فروش بیت کوین را مشاهده خواهید کرد. همچنین می توانید تصمیم بگیرید که مستقیماً با USD یا واحد بیت کوین معامله کنید، هر کدام برای شما راحت‌تر باشد.

در گوشه بالا سمت راست، منوی کشویی “Trade(تجارت)” را مشاهده خواهید کرد. کلیک بر روی آن امکان انتخاب “سفارش” را فراهم می‌کند که شما را قادر میسازد تا راحت تر نقاط ورود و خروج خود را تعیین کنید.

دو طرف معامله‌ ارز دیجیتال

در زیر نحوه تجارت یک ارز دیجیتال در بازارهای مستقر در USD توضیح داده شده است. با این حال، eToro به شما این امکان را می‌دهد تا ارزهای دیجیتال را با سایر ارزهای دیجیتال در بازارهای منتخب تجارت کنید.

در داشبورد بازار ارز دیجیتال، دو منوی کشویی را در نوار راه‎یابی بالا مشاهده خواهید کرد.

etoro_guide

مجدداً، کلیک کردن بر روی نماد هر یک از طرف‌های تجاری شما را به صفحه اختصاصی آن هدایت می‌کند که می‌توانید دستورالعمل تجارت بیت کوین را برای اجرای تجارت دنبال کنید.

eToro

با این حال، چند تفاوت وجود دارد. ما طرف های معاملاتی اتریوم/بیت کوین را انتخاب کردیم و یک پنجره معاملاتی باز کردیم که به شرح زیر است:

گزینه‌های دیگری مانند Stop-loss وجود دارد که اگر تنظیم شود، در هر زمانی که شما در پوزیشن تجارت خود، ضرر می کنید به طور خودکار جلوی ادامه ی تجارت را می گیرد.

دقیقاً نقطه مقابل stop-loss گزینه Take Profit است. اگر در پوزیشن تجارت خود به مقدار سود تعیین شده برسید، تجارت به طور خودکار بسته می شود.

همچنین می‌توانید با استفاده از لوریج در پوزیشن های مارجین تجارت کنید. با این حال، بسیار مهم است که مراقب باشید، زیرا معاملات لوریج خطرات بیشتری را به همراه دارد.

eToro پلتفرم اجتماعی تجارت

etoro_guide

تجارت اجتماعی برای کاربرانی که تجربه کافی در تجارت ندارند مناسب است. مبتدیان می توانند معاملات تریدر های با تجربه تر را به روشی نسبتاً سریع و آسان با استفاده از این پلتفرم تقلید کنند.

در منوی سمت راست، باید روی “Copy People” کلیک کنید. به محض این کار، لیستی از تریدرها همراه با بازده 12 ماهه خود ظاهر میشوند. eToro موفق ترین تریدرها را اول از همه نمایش میدهد.

در صورت تمایل به کپی کردن آن‌ها، می توانید نمونه کارهای فعلی آن‌ها و همچنین توصیه هایشان را مشاهده کنید. بر روی دکمه آبی بزرگ “کپی” کلیک کنید، و الان همه شما برای تجارت آماده هستید.

eToro از ارز دیجیتال حمایت می کند

eToro از تعداد زیادی ارز دیجیتال حمایت می‌کند که تا زمان نوشتن این مقاله شامل: بیت کوین، اتریوم، بیت کوین کش، ریپل، دش، لایت کوین، اتریوم کلاسیک، کاردانو،آیوتا، استلار، ایاس، نئو، زد کش و بایننس کوین می‌باشد.

به علاوه، طرف های معاملاتی که شما می توانید باهم تجارت کنید شامل:

  • ETH/EOS
  • ETH/XLM
  • ETH/BTC
  • BTC/EOS
  • BTC/XLM
  • EOS/XLM

استفاده از پورتفولیوی کریپتو eToro

برای مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) کاربرانی که مایل به افزایش تجارت با دارایی های دیجیتال هستند، eToro یک وسیله سرمایه گذاری ویژه به نام CryptoPortfolio ایجاد کرده است.

به طور خلاصه، CryptoPortfolio یک پورتفولیو(سبد سهام) یک پارچه و متنوع را ارائه می دهد که تأکید بر ارزهای دیجیتال که با ظرفیت بازار بیش از 1 میلیارد دلار و متوسط حجم معاملات بیش از 20 میلیون مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) دلار در طول کل ماه، دارد.

از آنجا که این پورتفوی‌ها شامل ارزهای دیجیتال متعدد است، چگونگی توزیع آن ها امر مهمی است. وزن هر دارایی دیجیتال در پرتفوی با اندازه سرمایه بازار آن متناسب است که این مقدار حداقل 5٪ است.

همچنین درک این نکته مهم است که کمیته سرمایه گذاری eToro محصول سرمایه گذاری CryptoPortfolio را به طور مناسب در اولین روز معاملاتی در هر ماه تقویم مجدداً تعادل می بخشد. این امر به منظور تضمین صحت و اهمیت محصول است. اگر هر یک از ارزهای دیجیتال یکی از این خصوصیات ذکر شده را نقض کند، از لیست محصولات حذف می‌شود.

در حال حاضر CryptoPortfolio حاوی ارزهای دیجیتال زیر است:

  • بیت کوین
  • اتریوم
  • بیت کوین کش
  • لایت کوین
  • اتریوم کلاسیک
  • دش
  • ریپل
  • نئو
  • استلار
  • EOS

به خاطر داشته باشید که به دلیل رویدادهای تعادل سازی مجدد، می توان در پوزیشن‌های خاص، سرمایه گذاری مجدد کرد. این کار به هیچ فعالیتی از جانب کاربر نیازی نخواهد داشت و تخصیص دارایی جدید به طور خودکار انجام خواهد شد.

هزینه های eToro

eToro طیف گسترده‌ای از گزینه های معاملاتی را ارائه می‌دهد و به همین ترتیب ساختار هزینه از یک دارایی به دارایی دیگر متفاوت است.

خروج از پوزیشن در بیت کوین تحمیل هزینه 0.70٪ را به همراه خواهد داشت، که تمایل دارد که بالاتر از سایر مبادلات مبتنی بر ارز دیجیتال قرار بگیرد.

سایر آلت کوین ها تمایل به معامله شدن در قیمت بین 1تا 3 درصد دارند. برای مثال معامله‌ی بیت کوین و EOS 2.90 درصد هزینه در پی دارد.

برداشت ها

برای برداشت پول از eToro از همان روش‌ها استفاده می شود و به همان حساب قبلی که برای واریز استفاده می شود، ارسال می‌شود. پرداخت‌ها به ترتیب اولویت زیر انجام می شود: کارت اعتباری، پی پال و انتقال بانکی. هزینه برداشت ثابت 25 دلار به‌ازای هر برداشت است.

و همچنین هزینه برداشت برای هر برداشتی که به دلار آمریکا ارسال نشود، ممکن است هزینه اضافه در پی داشته باشد.

پشتیبانی مشتری

eToro دارای یک بخش خدمات اختصاصی به مشتری است که در آن کاربران و غیر کاربران می توانند با درخواست‌های خود بلیط عرضه کنند. آنها همچنین دارای یک مرکز راهنمایی، که شامل لیست سؤالات متداول است، هستند.

با این حال، باید به خاطر داشته باشید که eToro یک شرکتی است که به سرعت در حال رشد است و با رشد محبوبیت تجارت ارز دیجیتال، طی یک سال گذشته به طرز چشمگیری گسترش یافته است. به همین ترتیب‌، طبیعی است که برای برقراری ارتباط با پشتیبانی مشتری، تاخیرهای جزئی را تجربه کنید.

نتیجه

در پایان، eToro به عنوان یکی از پلتفرم‌های پیشرو تجارت ارز دیجیتال در بازار نگه داشته شده است. این پلتفرم با حمایت تیمی در حال رشد از متخصصان، بر اعتبار و اطمینان خود تاکید می‌کند.

تجربه تجارت روان و خصوصاً کاربر پسند است و به طور آسان و راحت، تمام عملکردی را که یک تاجر با تجربه و حرفه ای نیاز داشته باشد، فراهم می‌کند.

در ادامه، با طیف گسترده ای از وسایل مختلف برای سرمایه گذاری، به تجار تازه کار و ماهر امکان می‌دهد تا پورتفولیو سرمایه گذاری خود را متنوع کنند و بیشترین ارزش را از بازار هیجان انگیز ارز دیجیتال کسب کنند.

Cryptoassets محصولی غیر قابل کنترل برای سرمایه گذاری است. بدون حمایت از سرمایه گذاران اتحادیه اروپا.

این محتوا فقط برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی درنظر گرفته شده است و نباید آن را به عنوان توصیه سرمایه‌گذاری یا توصیه سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید.

موافق پرداخت حقوق با ارز دیجیتال هستید؟

خیلی از شرکت های بین المللی از این راه برای پرداختی حقوق همکارانشان استفاده می کنند اما آیا ریسک دارد؟ سخت است؟ در ادامه با من همراه باشید که به بررسی مقدمات این موضوع بپردازم اما قبل از اینکه به این مبحث جذاب برسیم نیازمند رسیدگی به مباحث پایه ای دیگر است.

ارتباط معامله CFD و ارز دیجیتال چیست؟

اول از همه بهتر است با مخفف عبارت CFD آشنا شوید که برابر است با Contract For Difference یعنی قرارداد به ازای اختلاف (قیمت) که در فارسی به قرارداد مابه التفاوت معروف است. این قرارداد به دلیل مزایای خوبی که دارد محبوبیت بالایی میان معامله گران ایرانی و خارجی دارد مهم ترین مزایای آن هم این است که با این قرارداد شما مالکیت فیزیکی آنچه که معامله می کنید را ندارید و فقط این معامله را برای کسب سود انجام می دهید.

راستی امکان استفاده از لوریج در معاملات CFD وجود دارد اما ریسک بالایی دارد. فعللا جای صحبت درباره اهرم نیست در آینده به آن می پردازم اما فعلا برپردیم به قرارداد CFD و تاثیرش بر ارز دیجیتال!

خیلی از معامله گران از این فرصت استفاده می کنند و وقتی نوسانات قیمتی دارایی شان بالا می رود نوع پوزیشن معاملاتی خودشان را تغییر می دهند تنها به این منظور که بتوانند بیشتر و بیشتر سود کنند.

بیایید یک مثال بزنم:

مثلا قیمت اولیۀ سهام Apple برابر با 100 دلار است و شما تصمیم می گیرید که به ازای 1000 سهم شرکت اپل یک قرارداد CFD بخرید. یعنی چی؟ یعنی اگر قیمتش تا 105 دلار بالاتر رود، جمع تفاوتی که باید توسط فروشنده به خریدار پرداخت شود برابر می شود با 5000 دلار و بر عکس!

اما اگر قیمت هر سهم به 95 دلار برسد (کم شود)، فروشنده مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) 5000 دلار از خریدار دریافت خواهد کرد. این قرارداد شامل خرید/فروش دارایی ها باعث صاحب شدن این سهم ها نمی شود و سرمایه گذاران خیلی بیشتر از آنچه که فکرش را کنید از این معاملات سود می کنند چون چی؟

چون دیگر هزینه های مربوط به ثبت حقوق مالکیت را نمی پردازند و می توانند از پرداخت هزینه های تراکنش به راحتی فرار کنند. این یعنی سود!

چه موقع یک سهم بخریم و چه موقع بفروشیم؟

چه موقع یک سهم بخریم و چه موقع بفروشیم؟

قرارداد CFD در واقع برای شما یک فرصت معاملاتی خیلی بزرگی است، چون بی دردسر صاحب سود می شوید.

CFD یک ابزار معاملاتی جهانی است و این سالها خیلی محبوب شده و حتی به نقطه ای برای سرمایه گذاری های منعطف تبدیل شده. قراردادهای CFD نه تنها امکان معامله در سهام را فراهم می کنند بلکه امکان معامله در شاخص های اصلی، ارزهای دیجیتال و کالاها را نیز فراهم می کنند.

شما می توانید هروقت که احساس خطر کردید پوزیشن خرید(long position) را انتخاب کنید و در موقعیت خرید قرار بگیرید و اگر دیدید که قیمت ها ریزش کرده در موقعیت فروش (short position) قرار بگیرید به همین راحتی.

حالا معامله CFD را می توان به راحتی روی ارزهای دیجیتال هم پیاده کرد و ارزهای دیجیتالی را خرید و فروش کرد بدون آنکه مالکیت اصلی آنها را داشته باشید. جذاب شد!

وضعیت بازار ارز دیجیتال با وجود معاملات CFD چطور است؟

معاملات CFD برای کسانی مناسب است که سرمایه کلان برای خرید سهام های بزرگ دنیا را ندارند و در واقع حتی برای افرادی که سرمایه کافی برای خرید بیت کوین و اتریوم و سایر ارزهای متداول را ندارند. ارزهای دیجیتال این روزها به قدری باب شده اند که حتی شرکت ها به جای حقوق پرداختی شان کیف پول افراد را شارژ می کنند! می دانید قیمت یک بیت کوین چقدره؟ به نظرتان ارزش دارد که حقوق شما هم بیت مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) کوین باشد؟

حالا برای اینکه بتوانید بهتر این مباحث رو درک کنید به مقاله زیر مراجعه کنید کامل و مفصل توضیح داده است. اگر هم درباره پلتفرم های معاملاتی و… سوال داشتید میتونید از من تو بخش کامنت ها بپرسید.

معاملات CFD یا “قرارداد مابه تفاوت” چیست؟

“قرارداد مابه تفاوت” (Contract for differences)، یک روش معامله بسیار متداول و محبوب بین سرمایه گذاران است. اما CFD چیست و چگونه میتوان در آن معامله کرد؟ در این مقاله، همه چیز را درباره ی این ابزار مالی محبوب، یاد خواهید گرفت.

کجا میتوانید در CFD سرمایه گذاری کنید؟

CFD کارگزاری های خاص خود را دارد که با آن ها میتوانید شروع به سرمایه گذاری CFD یا قرارداد مابه تفاوت کنید. بیایید نگاهی بیندازیم به دو کارگزاری شناخته شده و قابل اعتماد، که امکان معامله ی CFD را فراهم کرده اند:

eToro

eToro، یک کارگزاری خوب و بهینه برای سرمایه گذاری راحت در CFD است. برای اینکه از این هم فراتر برویم، در واقع تنها تخصص و کارایی کارگزاری eToro، معامله CFD است. کار با نرم افزار این کارگزاری بسیار راحت است و به وسیله ی آن میتوانید تمام سهام های مطرح، بورس کالا، اوراق قرضه و ارزهای مختلف را معامله کنید. نکته ی مثبت دیگر این کارگزاری این است که یک نسخه ی آزمایشی و رایگان به شما اختصاص میدهد که به وسیله ی آن بتوانید تمام امکانات وب سایت و نرم افزار کارگزاری را بدون هیچ ریسکی امتحان کنید.

کارگزاری دیگری که امکان معامله ی CFD را به شما میدهد، eToro است. با eToro، شما میتوانید از ابزارهای پیشرفته ی آنالیز و تحلیل برخوردار شوید. این قابلیت، برای معامله گرانی که قصد فعالیت در طول روز به صورت فعال را دارند، بسیار کاربردی است. از لینک زیر به وبسایت کارگزاری وارد شوید و یک حساب کاربری ایجاد کنید:

CFD دقیقا چیست؟

CFD یک ابزار مالی و روشی برای معامله است. CFD همیشه به یک سهام یا کالای جانبی وابسته است. برای مثال، سهام شرکت اپل. دو طرف قرارداد، با هم قرارداد می بندند تا مبلغ ما به تفاوت قیمت بازگشایی (قیمت خرید) و قیمت نهایی (قیمت فروش) سهام یا کالای مورد نظر را معامله کنند. این کار، شباهت بسیار زیادی با خرید و فروش مستقیم سهام شرکت اپل دارد.

در زیر، سرفصل موضوعات بحث شده درباره ی CFD در این مقاله را مشاهده میکنید:

    : چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟ با اهرم مالی: چگونه میتوان برای معامله ای با اهرم مالی اقدام کرد؟ : درخواست پرداخت ما به تفاوت یا Margin call چیست؟ : حد ضرر یا Stop Loss چیست؟ : چگونه میتوان از افت قیمت سهام سود برد؟ : هزینه های جانبی CFD چیست؟ معاملات CFD

چگونه میتوان CFD را معامله کرد؟

در کارگزاری هایی که خدمات CFD ارائه میدهند، میتوان اقدام به معامله ی CFD کرد. هنگام معامله ی CFD، دو گزینه پیش روی شماست:

  • خرید: اگر جهت سهام مثبت باشد، شما سود خواهید کرد.
  • فروش: اگر جهت سهام منفی باشد، شما سود خواهید کرد.

جهت نمودار کالا یا سهام مورد معامله، سود یا زیان شما را در معامله مشخص خواهد کرد. وقتی در CFD سهام شرکت اپل را میخرید، اگر قیمت سهام بالا رود، شما سود خواهید کرد و در صورت افت قیمت، شما متضرر خواهید شد.

معامله_در_ CFD

چگونه میتوان برای معامله ای با اهرم مالی اقدام کرد؟

امکان مهم دیگری که CFD در اختیار سرمایه گذاران میگذارد، استفاده از اهرم مالی است. هنگام مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) معاملات اهرم مالی، تنها مبلغ کمی از کل سرمایه گذاری را پرداخت خواهید کرد. حداکثر حد اعتبار برای افراد حقیقی، 1:30 است (نسبت یک به سی، سی برابر مبلغ اولیه ی سرمایه گذار). استفاده از اعتبار و معامله ی اعتباری، سود احتمالی سرمایه گذار را افزایش میدهد که در نتیجه در صورت ضرر، ضرر بیشتری را هم به بار می آورد.

اما معامله ای با اهرم مالی CFD چگونه کار میکند؟ هنگام ثبت سفارش، شما باید میزان معامله را مشخص کنید. اگر شما 1000 دلار در حساب خود داشته باشید و نسبت اعتبار 1:5 باشد، مبلغ 5000 دلار در اختیار شما قرار خواهد گرفت تا با آن به معامله ی CFD بپردازید. هنگامی که از اعتبار استفاده میکنید، میزان ریسک سود و ضرر شما بالا خواهد رفت:

  • هنگامی که سهام 10 درصد بالا رود، سود شما 50 درصد خواهد بود.
  • هنگامی که سهام 10 درصد افت کند، ضرر شما 50 درصد خواهد بود.

حد اعتبار، این امکان را به شما میدهد تا با سرمایه ای کم، سرمایه گذاری بیشتری کنید.

باید حواستان باشد که استفاده از اهرم مالی، یک معامله ی پر ریسک است. هنگامی که سرمایه ی کافی در حساب خود نداشته باشید، ممکن است با درخواست پرداخت ما به تفاوت یا Margin call مواجه شوید. با معامله ی CFD، ممکن است همه سرمایه خود را از دست بدهید.

حواستان به Margin Call باشد!

کارگزاری ها دوست ندارند تا سرمایه خود را از دست دهند به همین خاطر برای خود یک لایه ی امنیتی ساخته اند. هرچه باشد، اگر کسی قرار است ضرر کند، آن سرمایه گذار است نه کارگزاری! به همین خاطر، استفاده از اهرم مالی، همواره در کنار Margin Call یا درخواست پرداخت ما به تفاوت است. بگذارید یک مثال بزنیم: اگر کالای مورد معامله ی شما، 20 درصد از ارزشش را از دست بدهد و نسبت اهرم مالی دریافتی شما 1:5 باشد، شما همه ی سرمایه ی خود را از دست خواهید داد.

اگر کالای مورد معامله، 21 درصد ارزش خود را از دست دهد، سرمایه گذار، باید مبلغی اضافه را پرداخت کند. برای جلوگیری از چنین اتفاقی، کارگزاری ها از Margin Call استفاده میکنند. وقتی که موجودی شما تقریبا “صفر” شود، کارگزاری از شما خواهد خواست که ما به تفاوت ضرر را پرداخت کنید تا سهامتان از دستتان نرود. اگر شما مبلغی پرداخت نکنید، کارگزاری مجبور به فروش دارایی یا سهام شماست تا از ضرر خود، جلوگیری کند.

Margin Call میتواند بسیار اعصاب خرد کن باشد. به همین خاطر است که شما باید به دقت بررسی کنید که آیا ضرر احتمالی را میتوانید جبران کنید تا قیمت ها دوباره بالا روند یا خیر. اگر حواستان نباشد، ممکن است در یک معامله کل سرمایه خود را از دست بدهید.

Margin_Call_و_CFD

استفاده از حد ضرر

یک راه کارآمد برای جلوگیری از Margin Call، استفاده از امکان حد ضرر (Stop Loss) است. تعریف حد ضرر برای کارگزاری بسیار راحت است. حد ضرر در واقع برای کارگزاری مشخص میکند که با چند درصد ضرر، کارگزاری به طور خودکار، سهام یا دارایی شما را به فروش برساند.

بسیار هوشمندانه است که همیشه از قابلیت حد ضرر استفاده کنید. این کار باعث میشود، یک سهم زیان ده، کل سرمایه ی شما را به باد ندهند. اگر بخواهید از قابلیت حد ضرر تضمینی (Guaranteed stop loss) استفاده کنید، باید کارمزدی اضافه به کارگزاری پرداخت کنید. در شرایط استثنایی بازار ( برای مثال، ریزش ناگهانی شاخص بورس)، حد ضرر ممکن است با کمی تاخیر رخ دهد. در صورت استفاده از حد ضرر عادی، شما باید این ضرر را متقبل شوید. اما با حد ضرر تضمینی، کارگزاری موظف به پرداخت ضرر شما خواهد بود.

چگونه از امکان سفارش گذاری استفاده کنم؟

علاوه بر قابلیت حد ضرر، قابلیت دیگری نیز به نام سفارش گذاری در معاملات CFD وجود دارد. سفارش گذاری به شما این امکان را میدهد تا قیمت مد نظر خود را برای سهامی مشخص انتخاب کنید و در کارگزاری سهام را در آن قیمت برای شما به صورت اتوماتیک خریداری کند. همچنین، شما میتوانید حد سود را نیز برای خود تعریف کنید. در اینصورت، در صورت سود مشخصی در یک سهم، کارگزاری سهم را برای شما به صورت خودکار خواهد فروخت.

با استفاده از همه ی این ابزارها و قابلیت ها، شما تا حد زیادی میتوانید معاملات CFD خود را به صورت اتوماتیک و سیستمی انجام دهید. منطقا، همه ی این ها باید بعد از تحلیل و آنالیز سهام های مدنظر شما باشد. اما اگر ورود و خروج خود را در هر سهم بدانید، دیگر نیازی نیست که 24 ساعته پشت کامپیوتر خود بنشینید. با اتوماتیک کردن معاملات خود، زمان بسیار زیادی را هدر نخواهید داد و لطفی به چشمان خود خواهید کرد!

سود کردن حتی با افت قیمت سهام

یکی از مزایای معاملات CFD این است که با قابلیت “Going short” حتی با افت قیمت سهام نیز شما سود خواهید کرد. میتوانید این قابلیت را مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) با گزینه ی “short” در کارگزاری خود فعال کنید. با این کار با افت قیمت سهام یا کالای مورد معامله، شما مستقیما سود خواهید کرد.

هنگامی که به صورت عادی سهامی را میخرید، بسیار سخت است که از افت قیمت سهام نیز سود ببرید. اما در CFD، شما میتوانید با تمام نواسانات بازار سود ببرید.

کارمزد معاملات CFD چقدر است؟

متاسفانه، معاملات CFD بدون کارمزد نیستند. هنگامی که CFD معامله میکنید، شما کارمزد ثابتی را نمیدهید که این امر، برای سهامداران خرد، بسیار مناسب است. در معاملات CFD، شما درصدی از اختلاف قیمت خرید و قیمت فروش را به کارگزاری میپردازید. این مبلغ، میتواند نسبت به حجم مورد معامله، میتواند افزایش یا کاهش یابد.

هنگام معامله CFD، شما همچنین باید حواستان به هزینه های تامین مالی نیز باشد. هنگام معامله ی CFD، کارگزاری به شما مبلغی به عنوان اهرم مالی اختصاص میدهد. با حد اعتباری به نسبت 1:5، 80 درصد سرمایه ی شما متعلق به کارگزاری خواهد بود. برای حفظ این اهرم مالی، کارگزاری روزانه مبلغی را از شما اخذ خواهد کرد.

این هزینه ی روزانه برای حفظ مبلغ اهرم مالی، صرفا زمانی از شما گرفته میشود که بخواهید مبلغ را بیش از یک روز نزد خود نگه دارید. کارمزد نگهداری اهرم مالی روزانه همیشه کنار CFD نمایش داده شده است. کارمزد روزانه معمولا بسیار پایین است. معمولا معامله ی CFD، معمولا مناسب سرمایه گذاری بلند مدت نیست. در بلند مدت، هزینه ی نگهداری اهرم مالی بسیار بالا خواهد رفت که باعث میشود، اکثر سود شما از بین برود.

معامله ی CFD در عمل

هنگامی که شروع به معامله ی CFD میکنید، مشاهده خواهید کرد که قیمت معامله ی CFD، بسیار نزدیک به قیمت معامله سهام عادی است. این به آن معناست که شما مجبور نیستید که محاسبات پیچیده ای برای محاسبه قیمت CFD انجام دهید. ابزارهای مالی دیگر، معمولا نیازمند محاسبه هایی به مراتب پیچیده تر برای محاسبه ی سود هستند. محاسبه ی بازگشت سرمایه ی شما، در CFD به مراتب راحت تر است. بگذارید با یک مثال از سرمایه گذاری CFD در شرکت اپل به شما توضیح دهیم:

فرض کنید شما در حال خرید CFD شرکت اپل هستید. قیمت کنونی 200 دلار است. موجودی حساب شما نیز 200 دلار است. شما تصمیم میگیرید 5 سهم CFD را با اعتبار 1:5 خریداری کنید. سپس، قیمت سهام از 200 دلار به 220 دلار صعود میکند. در این صورت، سود شما 20 دلار بر هر سهم خواهد بود. شما با این معامله تنها با 10 درصد افزایش قیمت سهام، 50 درصد سود کرده اید.

همچنین شما میتوانید در افت سهام اپل نیز سرمایه گذاری کنید.. در مثال قبل، قیمت سهام اپل 200 دلار بود. فرض کنید موجودی حساب شما هم باز 200 دلار است. شما باز هم 5 سهم با اهرم مالی 1:5 خریداری میکنید. قیمت سهام باز هم از 200 با 220 صعود میکند. در اینصورت شما با Short position، روی هر سهم 20 دلار ضرر کرده اید. ضرر شما با سرمایه ی خودتان 10 درصد است اما چون از اعتبار استفاده کرده اید، شما 50 درصد ضرر کرده اید.

با معامله ای با اهرم مالی CFD، شما سود یا ضرر خود را چند برابر میکنید. معمولا وب سایت یا نرم افزار کارگزاری ها به صورت لحظه ای سود یا زیان شما را به شما نشان خواهند داد. ما به همه پیشنهاد میکنیم قبل از خرید هر سهم، این محاسبات را در نظر گیرند. دو مثال قبل به شما نشان میدهد که آیا این ریسک ارزشش را دارد یا خیر.

همچنین، هرچند مبانی CFD به نظر ساده می آید، اما سرمایه گذاری در CFD بسیار پیچیده است. احتمال از دست دادن کل سرمایه در این معاملات زیاد است.

چه چیزی معاملات CFD را انقدر جذاب میکند: مزایای CFD

  • شما مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) کارمزد ثابتی برای معاملات نمی پردازید.
  • شما میتوانید از اهرم مالی استفاده کنید تا سود خود (یا ضرر خود!) را چند برابر کنید.
  • شما میتوانید حتی با افت قیمت نیز سود ببرید. (Short position)
  • با استفاده از حد ضرر، شما میتوانید از ضرر بیش از حد جلوگیری کنید.
  • همه ی امکانات CFD را میتوانید با یک نسخه مقدمه ای بر قرارداد برای تفاوت ها (CFD) آزمایشی امتحان کنید.
  • میتوانید در بسیاری از سهام ها و دارایی های شناخته شده سرمایه گذاری کنید.
  • میتوانید با حتی با 100 دلار (حداقل مبلغ) شروع به سرمایه گذاری کنید.

معایب CFD

  • ممکن است بخاطر درخواست پرداخت ما به تفاوت یا Margin Call کل سرمایه خود را از دست بدهید.
  • در صورت استفاده از اهرم مالی به صورت بلند مدت، کارمزد زیادی از شما گرفته خواهد شد.
  • ضررهایتان میتوانند به سرعت روی هم انباشته شوند یا چند برابر شوند.

جمع بندی معاملات CFD

معاملات CFD میتوانند بسیار هیجان انگیز و وسوسه کننده باشند. CFD امکانات و موقعیت های سرمایه گذاری زیادی در اختیار شما میگذارد. برای همین، CFD میتواند از سرمایه گذاری های دیگر جذاب تر باشد. ولی گول سادگی اش را نخورید. در CFD بازی میتواند به سرعت عوض شود و با یک تصمیم اشتباه، کل سرمایه ی شما در یک چشم به هم زدن می تواند از بین برود.

برای همین اولین قدم، باید کار کردن با یک نسخه ی آزمایشی باشد. از لینک زیر استفاده کنید تا یک حساب آزمایشی بسازید و شروع به معامله ی CFD کنید:

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا