بازیگران اصلی در بازارهای مالی

بزرگترین معامله گران فارکس یا بانک های بزرگ

فعالان یا بازیگران بازار فارکس به چهار گروه عمده تقسیم می شوند، شبکه بین بانکی، کمپانی های غیر مالی، بانکهای مرکزی و بروکرها که موسسات مالی نیز جز این دسته می دانیم.

از آنجایی که ساختار بازار فارکس غیر متمرکز و دو طرفه است این چهار گروه به عنوان سازندگن بازار شناخته می شوند.

بازار بین بانکی یا بزرگترین معامله گران فارکس

بازار بین بانکی [inter bank in forex] یک شبکه جهانی است که توسط موسسات مالی برای تجارت ارز و سایر مشتقات ارزی مستقیماً بین خود استفاده می شود. بانک ها از بازار بین بانکی برای مدیریت نرخ ارز و نرخ بهره خود و همچنین اتخاذ مواضع سوداگرانه استفاده می کنند.

بازار بین بانکی چیست؟ بالاترین سطح از معاملات ارزی که بانک های بزرگ در آن فعال هستند را بازار بین بانکی می گویند.

در تصویر زیر چهار گروه فعال در فارکی به ترتیب قدرت سازندگی در بازار نمایش داده شده اند.

بنابراین بازار بین بانکی را به عنوان Inter Bank نیز می شناسیم.

بزرگترین معامله گران فارکس بانک هایی هستن که به عنوان بانک های بزرگ شناخته می شوند و این بانک ها در یک شبکه تجاری بین خود به اسم شبکه بین بانکی فعال هستند.

در حالی که برخی از معاملات بین بانکی توسط بانکها به نمایندگی از مشتریان بزرگ انجام می شود، بیشتر معاملات بین بانکی بصورت انحصاری صورت می گیرد، به این معنی که از طرف حسابهای خود بانکها انجام می شود. همچنین بانک ها برای مدیریت ریسک نرخ ارز و نرخ بهره از بازار بین بانکی استفاده می کنند.

بزرگترین معامله گران فارکس چه کسانی هستند

تمام بانک های بزرگ که در شبکه بازیگران اصلی در بازارهای مالی بین بانکی فعال هستند به عنوان بزرگترین معامله گران بازار فارکس [The largest Forex traders] شناخته می شوند. این بانک ها ببیش از دو سوم حجم معاملات را در بازار به خود اختصاص می دهند.

لیست بزرگترین معامله گران فارکس

نام ده معامله گر برتر ارز [Top 10 currency traders] که حداقل اندازه یک معامله در آنها بین یک تا 5 میلیون دلار می باشد در جدول زیر لیست شده است. بنابراین این بانک ها بزرگترین معامله گران فارکس [List of the largest Forex traders] نسبت به اندازه معاملات هستند.

1	JPMorgan Chase	یک شرکت سرمایه گذاری چند ملیتی آمریکایی و هلدینگ خدمات مالی است که دفتر مرکزی آن در شهر نیویورک قرار دارد. به عنوان یک بانک “Bulge Bracket” ، ارائه دهنده اصلی خدمات بانکی و سرمایه گذاری مختلف است. این بانک به همراه Bank of America ، Citigroup و Wells Fargo یکی از چهار بانک بزرگ آمریکا است. JPMorgan Chase به عنوان یک بانک جهانی و یک بانک متولی در نظر گرفته می شود. همچنین یک شرکت سرمایه گذاری چند ملیتی آمریکایی و هلدینگ خدمات مالی است که دفتر مرکزی آن در شهر نیویورک قرار دارد.	10.78%
2	UBS Group	یک بانک سرمایه گذاری چند ملیتی سوئیسی و یک شرکت خدمات مالی است که در سوئیس تاسیس و مستقر است. دفتر مرکزی این شرکت در شهرهای زوریخ و بازل به عنوان بزرگترین موسسه بانکی سوئیس و بزرگترین بانک خصوصی در جهان در تمام مراکز مالی بزرگ حضور دارد. خدمات مشتری UBS به دلیل محرمانه بودن دقیق بانک و مشتری و فرهنگ محرمانه بودن بانکی شناخته می شوند. .	8.13%
3	XTX Markets	این شرکت توسط Gerko در سال 2015 ، مستقر در لندن تاسیس شد. در سال 2016، بازارهای XTX نهمین تأمین کننده نقدینگی در بازار ارز از نظر حجم بود. با 3.87٪ سهم بازار. در سال 2018 ، سومین تأمین کننده نقدینگی از نظر حجم در بازار جهانی ارز بود. با 7.36٪ سهم بازار. این شرکت 11.5 درصد سهم بازارهای سهام اروپا را در اختیار داشت. در سال 2019 ، XTX به بزرگترین تأمین کننده نقدینگی نقطه FX در سطح جهان تبدیل شد. در مارس 2020 ، XTX بیش از 20 میلیون پوند به موسسات خیریه مبارزه با اثرات Covid-19 کمک کرد.	7.53%
4	deutsche bank	یک بانک سرمایه گذاری چند ملیتی آلمانی است که دفتر مرکزی آن در فرانکفورت قرار دارد و در بورس اوراق بهادار فرانکفورت و بورس اوراق بهادار نیویورک دارای لیست دوگانه است. شبکه این بانک 58 کشور با حضور گسترده در اروپا ، آمریکا و آسیا را پوشش می دهد. از 2017–2018 ، دویچه بانک با کل دارایی بیست و یکمین بانک بزرگ در جهان بود.	7.38%
5	citi group	سیتی‌گروپ یا گروه سیتی، شرکت خدمات مالی و بانکداری آمریکایی و چندملیتی است، که شعبه مرکزی آن در منهتن نیویورک قرار دارد. ریشه‌های شکل‌گیری این گروه به سال ۱۸۱۲ و تاسیس سیتی‌بانک بازمی‌گردد و فرم کنونی آن با ادغام سیتی‌بانک و تراولرز کمپانی، در سال ۱۹۹۸ شکل گرفت	5.50%
6	HSBC	یک بانک سرمایه گذاری چند ملیتی و هلدینگ خدمات مالی بریتانیایی است. این دومین بانک بزرگ اروپا است، با دارایی کل 2.984 تریلیون دلار آمریکا (تا دسامبر سال 2020). HSBC دارای حدود 3900 دفتر در 65 کشور و حدود 38 میلیون مشتری است. از سال 2014، این ششمین شرکت عمومی بزرگ در جهان است که توسط یک بانک مهم سیستمیک در نظر گرفته شده است.	5.33%
7	Jump Trading	Jump Trading LLC یک شرکت تجاری اختصاصی با تمرکز بر استراتژی های معاملات الگوریتمی و با فرکانس بالا است. این شرکت بیش از 700 کارمند در نیویورک ، شیکاگو ، آمستردام ، لندن ، شانگهای و سنگاپور دارد و در بازارهای آتی ، اپشن ، ارزهای رمزپایه و سهام در سراسر جهان فعال است. این شرکت عضوی از گروه اصلی معامله گران می باشد، یک گروه مشاوره ای است که توسط انجمن صنعت آینده (FIA) برای نمایندگی از معامله گران اصلی (به عنوان مثال شرکت های تجاری اختصاصی مستقل که فقط با حساب خود تجارت می کنند) تشکیل شده است.	5.23%
8	Goldman Sachs	یک بانک سرمایه گذاری چند ملیتی و شرکت خدمات مالی آمریکایی است که دفتر مرکزی آن در شهر نیویورک قرار دارد. این بانک از نظر درآمد یکی از بزرگترین شرکتهای سرمایه گذاری در جهان است و یک فروشنده اصلی در بازار امنیت خزانه داری ایالات متحده و به طور کلی، یک سازنده برجسته بازار است. توسط هیئت ثابت مالی یک بانک مهم از نظر سیستمی محسوب می شود. گلدمن ساکس در سال 1869 تاسیس شد و دفتر مرکزی آن در منهتن قرار دارد.	4.62%
9	State Street Corporation	شرکت استریت یک شرکت هلدینگ خدمات مالی و بانکی آمریکایی است که دفتر مرکزی آن در خیابان یک لینکلن در بوستون با فعالیت در سراسر جهان قرار دارد. این دومین بانک قدیمی ایالات متحده است که به طور مداوم فعالیت می کند. این شرکت در سال 1792 تاسیس شد. دومین بانک نگهبان بزرگ در جهان است ، و از طرف هیئت ثبات مالی ، یک بانک مهم از نظر سیستمی محسوب می شود.	4.61%
10	Bank of America	نام این بانک اغلب به اختصار BofA یا BoA به کار می رود. یک بانک سرمایه گذاری چند ملیتی و هلدینگ خدمات مالی آمریکایی است که دفتر مرکزی آن در شارلوت ، کارولینای شمالی قرار دارد. این دومین موسسه بزرگ بانکی در ایالات متحده پس از JPMorgan Chase و هشتمین بانک بزرگ در جهان است. بانک آمریکا یکی از چهار موسسه بزرگ بانکی ایالات متحده است. این تقریباً 10.73٪ از کل سپرده های بانکی آمریکا را در رقابت مستقیم با JPMorgan Chase ، Citigroup و Wells Fargo ارائه می دهد. خدمات مالی اصلی آن حول محور بانکداری تجاری ، مدیریت ثروت و سرمایه گذاری است.	4.50%

چندین شرکت کننده دیگر در بازار بین بانکی وجود دارد، از جمله شرکت های بازرگانی و صندوق های سرمایه گذاری. در حالی که آنها از طریق خرید و فروش خود به تعیین نرخ ارز کمک می کنند، سایر شرکت کنندگان به اندازه بانک های بزرگ تاثیری در نرخ ارز ندارند.

تاریخچه مختصری از بازار بین بانکی

بازار ارز بین بانکی پس از فروپاشی سیستم برتون وودز و به دنبال تصمیم ریچارد نیکسون رئیس جمهور آمریکا مبنی بر بستن پنجره طلا در سال 1971 شکل گرفت.

نرخ ارز اکثر کشورهای صنعتی، مجاز به شناور شدن در برابر دیگر ارزها شد. تجارت به طور همزمان در سراسر جهان انجام و فقط برای تعطیلات آخر هفته و تعطیلات رسمی متوقف می شد.

ظهور سیستم نرخ ارز شناور با ظهور سیستم های رایانه ای ارزان قیمت که امکان تجارت سریع را به صورت جهانی فراهم می کرد، همزمان شد. واسطه های صوتی در سیستم های تلفنی(تماس های تلفنی) در اوایل معاملات بین بانکی فارکس با خریداران و فروشندگان ارتباط داشتند، اما به تدریج با سیستم های رایانه ای جایگزین شدند که می توانستند تعداد زیادی از معامله گران را برای بهترین قیمت جستجو کنند.

سیستم های معاملاتی رویترز و بلومبرگ به بانک ها این امکان را داد تا میلیاردها دلار را همزمان معامله کنند و حجم معاملات روزانه آنها در شلوغ ترین روزهای بازار به 6 تریلیون دلار برسد.

درک بازار بین بانکی و چگونگی فعالیت آن در فارکس

بازار بین بانکی یک شبکه است. زمانی که از این بازار صحبت می کنیم منظور یک مکان خاص مثل یک ساختمان نیست بلکه به ارتباطی که بین بانک های بزرگ وجود دارد اشاره داریم.

همانطور که در زیر مشاهد می کنید نحوه ارتباط بازازر بین بانکی با سطوح پایین تر نمایش داده شده.

بنابراین شبکه بازار بین بانکی، بانک های بزرگ در سطح دنیا را به هم وصل کند تا با یکدیگر و برخی از موسسات و سازمان های مالی بزرگ تجارت کنند. همچنین این بانکها از طرف مشتریان خود تجارت می کنند. بیش از نیمی از معاملات بازار فارکس تحت پوشش بازار بین بانکی است. این در حالی است که ارزش حجم معاملات بین یک تا 100 میلیون دلار آمریکا می باشد.

معاملات انجام شده در بازار بین بانکی مانند معاملات خرده فروشی بازیگران اصلی در بازارهای مالی نیست. آنها بسیار بزرگتر هستند . بنابراین، جایی برای یک معامله گر کوچک که به دنبال سرمایه گذاری مقادیر کم در شبکه است وجود ندارد. با این حال ، اطلاعات مربوط به قیمت های درخواست و پیشنهاد می تواند ارزشمند باشد. همانطور که قبلاً بحث شد ، بانکها بزرگترین سازنده بازار هستند. بنابراین دانستن احساسات بانک های بزرگ می تواند معامله گر را در مورد چرخش های احتمالی بازار آگاه کند.

مشارکت بازرگانان خرده فروشی در بازار فارکس پس از دهه 1990 امکان پذیر شدو قبل از آن امکان معاملات خرده فروشی در این سطح وجود نداشت

سررسید معمول معاملات در بازار بین بانکی از یک شب تا شش ماه است. طبق داده های جمع آوری شده در سال 2004 توسط بانک تسویه حساب های بین المللی، تقریباً 50٪ از کل معاملات فارکس کاملاً معاملات بین بانکی است. بازار بین بانکی به گردش تجاری سرمایه گذاری های ارزی و همچنین مقدار زیاد معاملات و تجارت کوتاه مدت ارز کمک می کند.

در یک بازار متمرکز مثل بورس اوراق بهادار، معامله گران می توانند نقدینگی یا حجم کلی بازار را کنترل و یا تعیین کنند. با این وجود، در زمان هایی که حجم معاملات کم است، معاملات بزرگ چند میلیارد دلاری می توانند قیمت ها را به طور نامتناسب تحت تأثیر قرار دهد. اما در شبکه بانک های بزرگ که قسمتی از بازار فارکس را شکل می دهد این چنین نیست زیرا سازندگان بزرگی در دنیا در حال فعالیت هستند و هیچ کدام به تنهایی قادر به تغییر روند بازار نیست.

همچنین بازار به صورت شبانه روز در حال فعالیت است و معامله گران از کوچک تا بزرگ در حال ورود و خروج از این بازار هستند به طور مثال دو ساعت بعد از بسته شدن بازار ایالات متحده سشن توکیو شروع به فعالیت می کند و قبل از بسته شدن معامله گران اروپا به مارکت می پیوند، در نتیجه چرخه 24 ساعته بازار ارز، طی چندین جلسه معاملاتی، برای یک معامله بزرگ دشوار است که قیمت ارز را در هر سه جلسه دستکاری کند.

اعتبار و تسویه حساب در بازار interbank

در بازار بین بانکی بیشتر معاملات نقدی (Spot) دو روز کاری پس از اجرا تسویه می شوند. استثنای عمده دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا است که روز بعد بازیگران اصلی در بازارهای مالی تسویه حساب می شود.

این بدان معناست که بانک ها برای تجارت حتی به صورت نقدی باید خطوط اعتباری با همتایان خود داشته باشند. به منظور کاهش ریسک تسویه، اکثر بانک ها توافق نامه های خالصی دارند که مستلزم جبران معاملات در همان جفت ارزی است که در همان تاریخ با همان شریک تسویه حساب می کنند. این حجم پول را تغییر داده در نتیجه خطر کاهش می یابد.

کارگزارانی که بانک ها را برای اهداف تجاری با یکدیگر در ارتباط می گذارند، طی سالیان گذشته نیز به بخشی مهم از اکوسیستم بازار بین بانکی تبدیل شده اند.

معرفی جذاب ترین فیلم های حوزه سرمایه گذاری که هر معامله گر بازارهای مالی باید ببیند

فیلم های حوزه سرمایه گذاری می تواند هم جنبه سرگرمی و تفریح داشته باشد و هم اینکه باعث افزایش دانش و تجربه در زمینه بازارهای مالی و بورس شود. تماشای این فیلم ها از مطالعه کتاب در مورد کسب دانش و اطلاعات در مورد بازارهای سرمایه گذاری برای مخاطب بسیار جذاب تر خواهد بود.

در این راستا قصد داریم به معرفی چند فیلم و مستند و برنامه تلویزیونی در زمینه سرمایه گذاری در بازارهای مالی بپردازیم تا شما بتوانید با تماشای این فیلم ها اطلاعات مهم و اساسی را در این زمینه کسب کنید و گامی در جهت موفقیت خود در بازارهای مالی مثل فعالیت در بورس بردارید.

1.فیلم مارجین کال

این فیلم محصول سال 2011 به کارگردانی جی. سی. چاندور است که در ژانر دارم ساخته شده و در رشتهٔ بهترین فیلم ‌نامهٔ غیر اقتباسی، نامزد جایزه اسکار شده است. این فیلم به بحران اقتصادی و مالی واقعی سال های 2007 و 2008 در یک شرکت خیالی در ایالات متحده آمریکا می پردازد. در این فیلم صحنه هایی از فعالیت های مهم یک بانک سرمایه گذاری در وال استریت را نشان می دهد که می تواند قبل از وقوع بحران اقتصادی آن را پیش بینی کند.

خلاصه داستان فیلم مارجین کال

یک شرکت مالی معتبر در حال کوچک سازی است و یکی از کسانی که باید از شرکت برود، رئیس بخش مدیریت ریسک است. این شخص در حالی که روی یک تحلیل بزرگ مشغول کار است باید از فعالیت های شرکت دست بکشد. این شخص تا پاسی از شب تحلیل بزرگ را به پایان می رساند و سپس با ناراحتی با همکاران خود تماس می گیرد و در مورد فاجعه مالی شرکت که کشف کرده صحبت می کند.

آنچه در ادامه ماجرا پیش می آید نمایش یک شب طولانی و وحشت زده است که در آن به بررسی فاجعه مالی در حال اتفاق می پردازد. این مدیر ارشد در این بحبوحه هر کاری برای کاهش اثرات این مشکل و جلوگیری از رخ دادن این فاجعه انجام می دهد.

2.فیلم گرگ وال استریت The Wolf of Wall Street

فیلم گرگ وال استریت محصول سال 2020 به کارگردانی بازیگران اصلی در بازارهای مالی مارتین اسکورسیزی و بازی لئوناردو دیکاپریو و رابرت دنیرو است. نویسنده فیلم نامه ترنس وینتر بوده و بازیگران این فیلم را مارگو رابی، جونا هیل، ژان دوژاردن، راب راینر، کایل چندلر تشکیل می دهند. بازیگر نقش بلفورت در فیلم گرگ وال استریت را لئوناردو دیکاپریو بر عهده دارد.

ژانر این فیلم گونه کمدی سیاه بوده و بر اساس زندگی جردن بلفورت نوشته شده است. ساخت این فیلم 100 میلیون دلار هزینه داشته و دارای فروش سه برابری 392 میلیون دلاری و سودی بالغ بر 292 میلیون دلار است.

خلاصه داستان فیلم بازیگران اصلی در بازارهای مالی گرگ وال استریت

این داستان فیلم از صفر به قله رسیدن دلال سخت کوشی است که اواخر دههٔ ۸۰ وارد این بازار می‌شود و با این بد شانسی مواجه می ‌شود که جواز خود را در روز دوشنبهٔ سیاه، روز بزرگترین سقوط اقتصادی بعد از دههٔ ۲۰، به دست می ‌آورد. او شغل خود را از دست می ‌دهد اما مجدداً به عنوان تأمین کننده‌ ای وارد بازار سهام کم ارزش می ‌شود.

در این گوشهٔ تاریک بازار اقتصادی، کلاهبرداری به وفور دیده می ‌شود و بلفورت با موج همراه می ‌شود تا به ثروت برسد. گرگ وال استریت، روایتی داستانی از زندگی یک دلال سهام نیویورکی است که از همکاری در رسیدگی به پرونده کلان عدم شفاف سازی مالی اجتناب می‌کرد.

جردن بلفورت یک کارگزار سهام پنی در لانگ آیلند است که به دلیل کلاهبرداری از سرمایه گذاران و کلاهبرداری گسترده در اوراق بهادار دهه 1990 که شامل فساد گسترده در وال استریت و در سیستم بانکداری یکپارچه و نفوذ جنایتکاران به مدت 22 ماه زندانی شد.

3.فیلم رکورد بزرگ

فیلم رکورد بزرگ در ژانر کمدی درام ساخته شده و تولید سال 2015 میلادی است. در این فیلم به بحران اقتصادی در ایالات متحده در سال 2005 پرداخته شده است.

این فیلم چندین ماجرا را در قالب مفاهیمی شبیه به یکدیگر پوشش می دهد و به این موضوع می پردازد که در شرایط بحران اقتصادی و مالی چگونه می توان به سود فراوان دست یافت درصورتی که در همین شرایط وحشت ناک مالی افراد زیادی در رنج و سختی هستند.

خلاصه داستان فیلم رکورد بزرگ

سه داستان جداگانه اما موازی از بحران وام مسکن در ایالات متحده در سال 2005 گفته شده است. مایکل بوری ، پزشک سابق مالک یک صندوق سرمایه گذاری Scion Capital است . وی معتقد است که بازار مسکن ایالات متحده بر اساس حبابی ساخته شده است که طی چند سال آینده می ترکد.

خودمختاری در این شرکت به بوری اجازه می دهد تا حد زیادی مطابق میل خود عمل کند ، بنابراین بوری شرط بندی علیه بازار مسکن را با بانک ها آغاز می کند ، بانک هایی که بیشتر از این خوشحال هستند که پیشنهاد او را برای چیزی که در تاریخ آمریکا هرگز اتفاق نیفتاده است قبول می کنند. زیرا بانک ها معتقدند که بوری یک شركت بزرگ است و بنابراین اطمینان دارند كه در این معامله برنده خواهند شد.

رکود بزرگ نگاهی کمدی به بحران مالی ۲۰۰۸-۲۰۰۷ در آمریکا دارد و داستان معامله گرانی به نام «شورت» را بیان می ‌کند که تنها در دوره کوتاه، موقع بالا رفتن بهای سهام و اوراق قرضه سرمایه ‌گذاری می‌ کنند.

عملکرد دو گروه از معامله ‌گران در ترقی انفجاری بازار مسکن آمریکا در سال ۲۰۰۰ تأثیر زیادی داشت. این فیلم با زاویه دید متفاوت عملکرد معامله ‌گران و مدیران مالی، ناتوانی وال استریت با وام‌ها و بهره‌های بانکی سرسام آوری را به تصویر می کشد که آمریکا را به سوی بحران اقتصادی می برد.

4.فیلم وال استریت: پول هرگز نمی خوابد

فیلم پول هرگز نمی خوابد در ادامه فیلم وال استریت در سال 2010 به کارگردانی الیور استون در آمریکا ساخته شده است. این فیلم به خط قرمزهای پول و طمع به آن می پردازد، این فیلم به اندازه وال استریت به موفقیت بالایی دست نیافت.

بازیگران اصلی این فیلم که در آن نقش آفرینی کردند شامل، مایکل داگلاس، شایا لابوف، جاش برولین، دونالد ترامپ، کری مولیگان، چارلی شین، فرانک لانگلا، ایلای والاک، سوزان ساراندون، آستین پندلتن، سیلویا میلز، ونسا فرلیتو، جیسون کلارک و تام ماردیروسیان هستند.

خلاصه داستان فیلم وال استریت: پول هرگز نمی خوابد

در حالی که اقتصاد جهانی در آستانه فاجعه است ، یک تاجر جوان اهل وال استریت برای انجام دادن یک مأموریت دو جانبه با گوردون جکو مدیرسابق شرکت وال استریت شریک می شود. ماموریت دو جانبه این دو شامل نجات دادن اقتصاد کشور از بحران پیش رو و سرونوشت وحشتناکی است که در آینده گریبان مردم را خواهد گرفت و پیدا کردن قاتل تاجر جوان است.

دقت داستان در به کارگیری مفاهیم بورس و سرمایه گذاری باعث شده است که این فیلم به عنوان یکی از فیلم های مدیریتی که دانشجویان رشته های مدیریت و ام بی ای باید آن را تماشا کنند، معرفی شود.

.5 فیلم وال استریت

این فیلم به کارگردانی الیور استون در سال 1987 ساخته شده است که به زندگی شخصی به نام باد فاکس می پردازد که قرار است کارهایی برای شخصی به نام گورودون جکو که یک سرمایه گذار میلیاردی است انجام دهد. در این فیلم نکاتی را در مورد اخلاقیات و اعمال خوب و بد چه به شکل قانونی یا غیر قانونی به مخاطب انتقال می دهد. چارلی شین در نقش باد فاکس و مایکل داگلاس نیز در نقش گورودون جکو ایفای نقش می کنند.

خلاصه داستان فیلم وال استریت

فیلم وال استریت روایتی از کارگزار سهام به نام باد فاکس در دهه 1980 است؛ که فردی جاه طلب بوده و برای رسیدن به ثروت و موفقیت دست به هر کاری می زند.

به شکل اتفاقی یک پیشنهاد غیر قانونی و غیر اخلاقی به باد فاکس می شود که به او برای رسیدن به هدفش بسیار کمک می کند. باد فاکس اطلاعات منتشر نشده و پنهانی را از پدرش دریافت می کند و تصمیم به خرید سهام بلواستار می گیرد.

برای عملی کردن این تصمیم فاکس به ملاقات گورودن جکو که یک سرمایه گذار میلیاردی است، می رود و برای شراکت و همکاری با گورودن جکو بصورت غیراخلاقی و غیرقانونی اطلاعات شرکت هواپیمایی بلواستار را به گورودن می دهد.

جهت شروع همکاری این دو نفر، گورودن سهم بسیار زیادی از این شرکت هواپیمایی را توسط فاکس خریداری می کند.

مستند فیلم های حوزه سرمایه گذاری

1.مستند سوء استفاده از جایگاه ( Inside Job)

فیلم سوء استفاده از جایگاه در قالب یک مستند در سال 2010 میلادی و به کارگردانی چارلز فرگوسن ساخته شده است. این مستند به بحران اقتصادی سال های 2007 تا 2008 آمریکا پرداخته و در آن از مصاحبه های کارشناسان بهره برده شده است. به گفته کارگردان این فیلم موضوع فیلم به فساد سازمان یافته ای در اواخر سال 2000 اشاره دارد که توسط صنعت خدمات مالی در ایالات متحده امریکا رخ داده است و منجربه بحران مالی وحشتناکی شده است.

کارگردان فیلم سوء استفاده از جایگاه از سال 2008 برای ساخت فیلم تحقیق و پژوهش خود را آغاز نموده است. این فیلم شامل پنج بخش بوده که در آن ها چگونگی تغییر در قوانین محیطی و فعالیت های بانکی ای که منجر به بحران اقتصادی شده را نشان می دهد. فیلم سوء استفاده از جایگاه در هشتاد و سومین دوره جوایز اسکار، برنده جایزه اسکار بهترین فیلم مستند شده است.

خلاصه مستند سوء استفاده از جایگاه

در مستند سوء استفاده از جایگاه تحلیلی جامع از بحران مالی جهانی 2008 ارائه می دهد ، که با هزینه ای بیش از 20 تریلیون دلار باعث شد میلیون ها نفر در بدترین رکود از زمان رکود بزرگ، شغل و خانه خود را از دست بدهند و تقریباً منجر به یک سقوط و فروپاشی مالی جهانی شود.

این فیلم از طریق تحقیقات جامع و مصاحبه های گسترده با اشخاص مهم اقتصادی ، سیاستمداران ، روزنامه نگاران و دانشگاهیان ، ظهور یک فاجعه افسار گسیخته را که سیاست ، مقررات و دانشگاه ها را خراب کرده است ، دنبال می کند.

مکان هایی که فیلم سوء استفاده از جایگاه ساخته شده بازیگران اصلی در بازارهای مالی است شامل ایالات متحده ، ایسلند ، انگلیس ، فرانسه ، سنگاپور و چین است.

2.مستند شرط بندی بر صفر

مستند شرط بندی برصفر محصول سال2017 به نویسندگی و کارگردانی تد براون است. که در زمینه بازاریابی شبکه ای تولید شده است.

خلاصه مستند شرط بندی بر صفر

این مستند روایتی از شرکت هربالایف است که به اعتقاد بیل آکمن سرمایه گذار میلیاردر، این شرکت بصورت هرمی فعالیت می کند. براساس این مستند بیل آکمن برای افشای فعالیت های هربالایف، سرمایه ای معادل یک میلیارد دلار خرج می کند تا این شرکت را به عنوان بزرگترین طرح هرمی تاریخ افشا کند.

در این مستند با قربانیان هربالایف که به دنبال داشتن زندگی ایده آل در آمریکا بوده اند و سرمایه خود را از دست داده اند مصاحبه کرده است.

3.مستند وارن بافت شدن

مستند وارن بافت شدن تولید سال 2017 میلادی است که به داستان زندگی سرمایه گذار مشهور وارن بافت پرداخته شده است. نکته مهم این مستند نشان دادن زندگی معمولی وارن است در حالی که او صاحب دارایی حدود 70 میلیارد دلار بوده است.

خلاصه مستند وارن بافت شدن

وارن بافت با دارایی خالصی بالغ بر 70،000،000،000 دلار ، واقعاً یک میلیاردر منحصر به فرد است. سرمایه گذاری افسانه ای که هنوز در خانه متوسط خود در اوما زندگی می‌کند. او با 86 سال سن ، هر روز به سمت دفتر می رود تا Berkshire Hathaway ، پنجمین شرکت دولتی بزرگ در جهان را مدیریت کند.

اما شگفت آورتر از سبک زندگی فروتنانه او ، منش اخلاقی اوست. همان اصول نجابت و درستکاری که به او کمک کرد ثروت زیادی جمع کند ، باعث شد تا او در بزرگترین کمک های بشردوستانه تاریخ سهیم شود.

مستند وارن بافت شدن، شرح حال زندگی پسری از نبراسکا است که به یکی از معتبرترین مردان جهان تبدیل می شود و قهرمانانی که او را در این راه راهنمایی کردند. با بررسی و دیدن فیلم هایی از زندگی وارن بافت می توانیم به این درک برسیم که وقتی پول دیگر معنی ندارد، واقعاً چه چیزی مهم است.

مقایسه بازارهای مالی ایران با بازارهای مالی خارجی

هنگامی که سخن از مقایسه بازارهای مالی ایران با بازارهای مالی خارجی میشود یک مفهوم که باید آن را اصل ماجرا دانست به فراموشی سپرده می شود و آن چیزی نیست جز ساختار کلی اقتصاد!

به عبارت دیگر ما در ابتدا باید بدانیم:

• اقتصاد چیست؟
• ساختار کلی اقتصادی چگونه است؟
• برای مقایسه بازار مالی ایران با بازار مالی خارج به چه پارامترهایی نیاز داریم؟

تا در نهایت بر اساس این دانسته ها و پارامترهای درنظر گرفته شده بتوانیم به بررسی و مقایسه بازارهای مالی با یکدیگر بپردازیم. پس با ما همراه باشید.

پیشنهاد مطالعه: فارکس چیست

اقتصاد چیست؟

به طور کلی میتوان گفت اقتصاد، علم تخصیص بهینه منابع محدود، به خواسته های نامحدود است.

به عبارت دیگر اقتصاد یک کشور، برابر مجموع کل ارزش معاملات میان فعالان اقتصادی (شامل افراد، گروه ها و سازمان ها) میباشد.

ساختار کلی اقتصادی چگونه است؟

به طور کلی اقتصاد هر کشور شامل دو بخش میگردد:

1. بخش حقیقی یا واقعی اقتصاد
2. بخش مالی اقتصاد

به زبان ساده بخش حقیقی اقتصاد شامل بخش های مربوط به صنعت، بازرگانی و خدمات است. البته مد نظر داشته باشید که این بخش بندی در هر کشوری میتواند متفاوت باشد و حتی بخش هایی همچون کشاورزی و یا نفت نیز به آن افزوده یا از آن کاسته شود.

بخش مالی اقتصاد که وظیفه آن تامین مالی بخش حقیقی اقتصاد می باشد، خود از دو بخش تشکیل میگردد:

1. بازار پول: این بازار شامل بانکها، موسسات اعتباری و بازار غیر رسمی پول میگردد و نقش تامین مالی کوتاه مدت بازار را بر عهده دارند.
2. بازار سرمایه: این بخش شامل بورس اوراق بهادار، شرکت های سرمایه گذاری، صندوق های بازنشستگی و شرکتهای بیمه میگردد و با هدف تامین مالی بلند مدت بازار ایجاد گردیده است.

در اقتصاد دو بخش حقیقی و مالی را به دو بال یک پرنده تشبیه میکنند و اقتصاد دانان معتقدند بدون داشتن هر یک از این موارد، امکان رشد و توسعه اقتصادی وجود ندارد. به عبارت دیگر کشور توسعه یافته ای را نمیتوان یافت که بخش مالی توسعه نیافته داشته باشد چرا که لازمه توسعه اقتصادی، توسعه بخش مالی است.

حال که کمی با مفاهیم اقتصاد و ساختار کلی اقتصاد آشنا شدیم وقت آن رسیده تا به بررسی موقعیت بازارهای مالی ایران بپردازیم.

پیشنهاد مطالعه: مدیریت سرمایه در فارکس

موقعیت بازارهای مالی ایران

حال با دانستن مطالب گفته شده، چنانچه بخواهیم بازارهای مالی ایران را مورد بحث قرار دهیم باید بدانیم که در اقتصاد ایران، بخش مالی اقتصاد نسبت به بخش حقیقی کوچکتر بوده و لذا دسترسی به منابع مالی بسیار دشوار و با هزینه های بالا همراه است.

بنابراین کوچک بودن بخش مالی نسبت به بخش حقیقی اقتصاد، سبب گردیده تمام نیازهای مالی بخش واقعی اقتصاد تامین نگردد. که نتیجه این امر موجب خالی ماندن ظرفیت های اقتصادی، کاهش رشد اقتصادی، افزایش هزینه تامین مالی و تشدید فساد مالی میگردد.

همچنین در بخش مالی اقتصاد ایران نیز لازم به ذکر است که اندازه بازار پول بسیار بزرگتر از بازار سرمایه میباشد. لذا بازار سرمایه توانایی تامین مالی پروژه های بلند مدت را نداشته و بنا به برخی از سیاست های دولت، تامین مالی این پروژه ها به ناچار توسط بازار پول که وظیفه اصلی آن تامین مالی پروژه های کوتاه مدت است، انجام میشود.

در انتها خوب است بدانید که به بخش مالی کشورهایی که بازار پولی بزرگتری نسبت به بازار سرمایه دارند، بانک محور یا ‌Bank Based گفته میشود. این در حالیست که بالعکس به کشورهایی که بازار سرمایه بزرگتری نسبت به بازار پولی خود دارند، امنیت محور یا Security Based میگوییم.

لذا با توجه به توضیحات بالا، میتوان ایران را کشوری بانک محور یا Bank Based در نظر گرفت.

موقعیت بازارهای مالی کشورهای جهان

حال که اکنون با ساختار کلی اقتصاد در کشورهای مختلف جهان آشنا شدید، قصد داریم به بررسی موقعیت بازارهای مالی برخی کشورها از جمله ایران بپردازیم. لذا بدین منظور نیازمند معرفی پارامترهایی هستیم که خود به عنوان شاخصی جهت این سنجش به کار میروند.

این شاخص ها در واقع به ما کمک میکنند تا بتوانیم به مقایسه بازارهای مالی ایران با بازارهای مالی خارجی بپردازیم. گرچه شاخص های زیادی برای این امر وجود دارد و از حوصله این مقاله خارج است اما در اینجا قصد داریم به معرفی برخی از مهمترین این شاخص ها بپردازیم:

• تعداد شرکت های عضو بورس
• ارزش داد و ستد
• میانگین سرعت گردش در سهام
• رشد شاخص اصلی قیمت
• ارزش داد و ستد روزانه

حال با در نظر گرفتن این شاخص ها، در ادامه قصد داریم به مقایسه بازارهای مالی ایران با بازارهای مالی خارجی بپردازیم.

مقایسه بازارهای مالی از نظر تعداد شرکتهای عضو بورس

شرکت فرابورس چینی NEEQ با ۸۱۸۷ عضو دارای بیشترین و بورس بوتسوانا تنها با ۲۴ شرکت دارای کمترین تعداد شرکت فعال در بورس میباشد. در این میان ایران نیز دارای ۳۶۷ شرکت عضو بورس میباشد. لازم به ذکر است بورس تهران هیچ عضو خارجی ندارد و این در حالیست که بورس وین با ۷۴۱ شرکت عضو خارجی از این منظر دارای رتبه نخست میباشد.

به منظور کسب اطلاعات بیشتر در مورد شرکت های عضو بورس ایران توصیه میکنیم حتما به صفحه سهام بورس تهران به تفکیک صنعت مراجعه نمایید.

مقایسه بازارهای مالی از نظر ارزش داد و ستد

در این مقایسه، بورس نیویورک با ۲۱,۶۵۹,۲۸۹.۰۹ میلیون دلار دارای رتبه نخست بوده و بورس نزدک با ۱۹,۰۶۰,۳۷۲.۳۱ میلیون دلار دارای رتبه دوم میباشد. سپس جایگاه سوم با اختلاف زیادی مربوط به بورس شانگهای با حجم معاملات ۶,۹۷۵,۹۷۰.۴۵ میلیون دلار میباشد.

در این میان سهم بورس تهران از مجموع مبادلات انجام شده در بورس های جهان تنها ۱,۲۱۸,۳۹۲.۲۳ میلیون دلار بوده است.

مقایسه بازارهای مالی از نظر میانگین سرعت گردش در سهام

مقصود از میانگین سرعت گردش سهام، حجم در گردش ارزش هر بورس میباشد. به طور مثال به این آمار که در سال 2004 ارائه گردیده است توجه نمایید. در این سال، سرعت گردش سهام در بازار بورس نزدک ۲۲۷ درصد اعلام شد که این بدین معنی است که هر سهم به طور متوسط سه مرتبه خرید و فروش شده است.

این در حالیست که در همان سال، سرعت گردش سهام در بازار ایران حدود ۳۶ درصد اعلام گردید. یعنی به عبارت دیگر، تنها حدود یک سوم از سهام بازار مورد معامله قرار گرفته اند.

مقایسه بازارهای مالی از نظر رشد شاخص اصلی قیمت

در این مقایسه با توجه به فرمول ها و وزن های مختلفی که مورد بررسی قرار میگیرد، بورس تهران با ۱,۳۹۷,۷۹۷.۲۰ واحد رشد شاخص اصلی، دارای بیشترین میزان رشد نسبت به سایر کشورها بوده و رتبه نخست را کسب می نماید. سپس جاماییکا با ۳۹۲,۴۳۵.۹۲ و برزیل با ۱۱۹,۰۱۷.۲۴ رشد شاخص اصلی قیمت، به ترتیب در جایگاه دوم و سوم قرار می گیرند.

مقایسه بازارهای مالی از نظر ارزش داد و ستد روزانه

از این منظر بورس هنگ کنگ با ۲۹,۰۵۶.۴۲ میلیون دلار دارای رتبه نخست بوده و به عنوان فعال ترین بازار بورس شناخته میشود. سپس ایتالیا با ۲۵,۴۷۷.۵۵ میلیون دلار در رتبه دوم و آلمان با ۱۳,۷۹۰.۲۹ در جایگاه سوم قرار میگیرد. این در حالیست که متوسط ارزش داد و ستد روزانه در بازار بورس اوراق بهادار تهران چیزی حدود به ۳۰۰ میلیون دلار میباشد.

حال که با کمک پارامترهای یاد شده به مقایسه بازارهای مالی ایران با بازارهای مالی خارجی پرداختیم، وقت آن رسیده تا به بررسی و مقایسه کلی بازار فارکس با بازار سهام بپردازیم.

مقایسه بازار فارکس و بازار سهام

چنانچه بخواهیم مقایسه ای بین این دو بازار مالی فارکس و سهام انجام دهیم، ابتدا لازم است که با ساختار هر کدام آشنا شویم تا در نهایت بتوانیم با درک درستی از هر بازار، به مقایسه آنها با یکدیگر بپردازیم.

بازار سهام به بیانی ساده، بازاری است که در آن معامله گران با سرمایه گذاری و یا خرید سهام یک شرکت (یا مجموعه ای از شرکت ها و کارخانجات) در واقع به نحوی در سود و زیان آن مجموعه سهیم میگردند. از جمله این بازارها میتوان به بازار بورس اوراق بهادار تهران اشاره کرد.

اما در رابطه با بازار فارکس همانطور که از نامش پیداست (Foreign Exchange) در واقع یک بازار تبادلات ارزی بوده و لذا مبنای معاملات بر پایه ارز کشورهای مختلف در مقابل یکدیگر میباشد.

حال به طور کلی از مقایسه بازار فارکس و بازار سهام دانستیم که مبنای معاملاتی هر کدام بر چه اساسی میباشد، وقت آن رسیده تا به برخی از مهمترین تفاوت های آنها با یکدیگر بپردازیم.

• حجم معاملاتی
• ساعات معاملاتی
• مالکیت

حجم معاملاتی

حجم معاملاتی را میتوان به عنوان تفاوت بزرگ دیگری میان این دو بازار در نظر گرفت. بازار فارکس با متوسط گردش مالی روزانه ۵ تریلیون دلار به عنوان بزرگترین بازار مالی دنیا محسوب میگردد. این در حالیست که گردش متوسط روزانه برای بازار سهام بزرگی همچون بورس اوراق بهادار نیویورک مبلغی حدود ۵۰ میلیارد دلار است که در مقایسه با فارکس بسیار ناچیز میباشد.

ساعات معاملاتی

فاکتور بعدی جهت مقایسه را می توان ساعات معاملاتی دانست. چنانچه تاکنون تجربه فعالیت در بازار بورس ایران را داشته اید، قطعا به این موضوع پی برده اید که ساعات کاری این بازارها محدود است و در روز تنها به مدت چند ساعت بازار باز بوده و به معامله گر امکان فعالیت میدهد.

لذا پس از آن بازار بسته شده و تا روز کاری آینده باید صبر نمایید. اما از آنجا که بازار فارکس محدودیت زمانی ندارد، در هر ساعتی از شبانه روز معامله گر میتواند اقدام به انجام معاملات خود نماید که این امر می تواند به عنوان مزیت بزرگی برای این بازار محسوب گردد.

مالکیت

مالکیت، تفاوت دیگری است که در مقایسه بازار فارکس و بازار سهام وجود دارد. به عبارت دیگر همانطور که قبلا در بازار سهام اشاره شد، فرد با خرید یک سهم به نحوی مالکیت قانونی آن را داراست. این امر تا حدی پیش میرود که افرادی که سهام زیادی از یک شرکت را خریداری نموده باشند، به عنوان سهام دار عمده، میتوانند در برخی از تصمیم گیری های شرکت نیز نقش ایفا کنند.

در حالی که در بازار فارکس، معامله گر به نحوی تصاحب مجازی داشته و لذا ارز مربوطه به صورت فیزیکی و یا حقیقی جا به جا نمیگردد. پس به بیانی ساده تر، معامله گر فارکس پس از باز کردن یک معامله، مالکیتی بر روی ارز پایه ای که معامله بر مبنای آن صورت گرفته، نداشته و همانطور که اشاره شد صرفا این مالکیت جنبه مجازی دارد.

سخن پایانی

از اینکه تا پایان این مقاله ما را همراهی نمودید بینهایت سپاسگزاریم. در این مقاله سعی داشتیم مفاهیم اساسی و ضروری اقتصادی را با زبانی ساده و قابل فهم بیان کنیم تا از این پس بتوانیم دید شفاف تر و بهتری نسبت به اقتصاد و بازارهای مالی داشته باشیم.

همچنین در ادامه مقاله به مقایسه بازار مالی ایران با بازار مالی خارج از کشور بر اساس داده های سال ۲۰۲۰ پرداختیم و در نهایت با معرفی و مقایسه دو بازار سهام و فارکس، قصد داشتیم شناخت بیشتری نسبت به این بازارها ایجاد کنیم.

همانطور که میدانید فعالیت در بازارهای مالی مسلتزم داشتن علم و دانش کافیست و به دلیل رقابت شدید موجود در این بازارها، افرادی که علم و دانش بیشتری داشته باشند، پیروز این رقابت خواهند بود. لذا توصیه میکنیم ابتدا با توجه به مطالب گفته شده، بازار یا بازارهای هدف خود را شناسایی نموده و سپس به صورت صحیح و اصولی این علم را از متخصصین این حوزه بیاموزید.

در این راستا مجموعه آموزش بورس به عنوان تنها مجموعه آموزشی ایرانی برنده استاندارد بین المللی CPD از انگلستان آماده ارائه خدمات آموزشی خود به شما عزیزان می باشد. جهت شرکت در آموزش فارکس همین حالا اقدام کنید، در واقع در این دوره هم به بازارهای مالی جهانی تسلط پیدا میکنید و هم در بازار بورس تهران میتوانید فعالیت داشته باشید.

در نهایت امیدواریم مطالب گفته شده راهگشای شما عزیزان و مخاطبان همیشگی مجموعه آموزش بورس بوده باشد. لطفا نظرات و پیشنهادات خود را از طریق فرم زیر با ما به اشتراک بگذارید.

معرفی انواع بازیگران اصلی در بازارهای مالی بازارهای مالی به زبان ساده

معرفی انواع بازارهای مالی به شما کمک میکند تا انواع بازار های مالی و پولی در ایران و جوامع بین الملل را بیشتر و بهتر بشناسید، به همین خاطر در این مطلب قصد داریم با زبانی ساده به معرفی انواع بازارهای مالی و پولی بپردازیم. به همین منظور ابتدا بازار های مالی را تعریف می کنیم و سپس یک به یک آن ها را معرفی کرده و به زبان ساده به شما توضیح می دهیم که هر کدام از آن ها چه ویژگی هایی دارند و سرمایه گذاری در آن ها برای چه افرادی مناسب است، پس معرفی انواع بازارهای مالی به زبان ساده را در ادامه این مطلب به هیچ عنوان از دست ندهید.

معرفی انواع بازارهای مالی

از گذشته تا به امروز به علت وجود احتیاجات گوناگون انسان ها با یکدیگر، بازارها مکانی برای خرید و فروش و مبادلات افراد با یکدیگر بوده است. با پیشرفت جوامع و نیاز به وجود مکان هایی تخصصی تر برای امور مالی و همچنین نظارت بر مبادلات مالی، تلاش برای ایجاد بازار های مالی به ثمر نشست. به صورت کلی بازارهای مالی بازارهایی محسوب می شوند که در آن‌ ها معامله‌ گران، برای معامله دارایی‌ های مالی مانند اوراق‌ بهادار، طلا، سهام، کالا و … اقدام می کنند. قیمت معاملات در این بازارها مطابق با فرآیند عرضه و تقاضا تعیین می گردد.

بازارهای مالی معمولا خریداران و فروشندگان را در یک مکان قرار می دهند تا آن‌ ها این توانایی را پیدا کنند که به‌ سادگی یکدیگر را پیدا کنند. لذا به نوعی بازارها، معامله‌ بین آن‌ ها را به ساده ترین روش ممکن می سازند. البته جالب است بدانید که هنگامی که از بازیگران اصلی در بازارهای مالی بازارهای مالی صحبت می شود، ذهن بیشتر افراد تنها به‌ سمت بورس اوراق بهادار متمایل می‌ شود و این در حالی است که بازارهای مالی گوناگونی مثل بورس کالا، بازار طلا، مسکن و … با اهداف متفاوتی وجود دارد که بیشتر افراد با آن‌ ها آشنا نیستند. بازار های مالی ابعاد و انواع گوناگونی دارند که در ادامه با برخی از آن ها آشنا می شویم.

تعریف بازار مالی

در راستای تعریف بازارهای مالی باید گفت که بازار مالی، مکانیزم یا بازاری است که افراد، شرکت‌ ها، مؤسسات و … قادرند اوراق بهادار، کالا و دیگر دارایی‌ های قابل معامله را با قیمتی که به وسیله اصول اقتصادی عرضه و تقاضا مشخص می شود، با یکدیگر خرید و فروش نمایند. در حقیقت بازارهای مالی بازارهایی به حساب می آیند که در آن‌ ها انواع دارایی‌ های مالی تبادل می‌ شود. دارایی‌ های مالی نیز شامل انواع سهام و اوراق قرضه هستند که ارزش مالی آن‌ ها به سرمایه و ارزش تولیدات یا خدمات ارائه‌ شده به وسیله سازمان‌ ها یا شرکت‌ های توزیع‌ کننده آن‌ ها وابسته است.

تفاوت دارایی‌ های واقعی با دارایی‌ های مالی در ماهیت غیر فیزیکی آن ها خلاصه می شود. در این راستا از جمله دارایی‌ های واقعی می‌ توان به اتومبیل، املاک، طلا و … اشاره داشت و این در حالی است که دارایی‌ های مالی به‌ صورت اوراق قرضه، اوراق مشارکت و … در دسترس هستند. در حال حاضر یکی از موفقیت‌ آمیزترین روش‌ های سرمایه‌ گذاری، خرید دارایی‌ های مالی محسوب می شود و تورم نیز یکی از خطراتی است که در صورت نگهداری پول نقد و عدم تبدیل آن به دارایی های مالی، ارزش سرمایه شما و قدرت خریدتان را تا حدود بسیار زیادی در طول زمان کاهش می دهد.

متخصصان بازارهای مالی بر این باورند که جنبه مصرفی در دارایی‌ های واقعی بیشتر است و این دسته از دارایی ها برای پس‌ انداز و سرمایه‌ گذاری بهترین گزینه به حساب نمی آیند. از جمله مرسوم ترین دارایی‌ های مالی می‌ توان به سپرده‌ های سرمایه‌ گذاری بانک‌ ها، طرح‌ های بازنشستگی که به وسیله صندوق‌ های بازنشستگی ارائه می‌ شود، انواع بیمه‌ نامه‌ های شرکت‌ های بیمه ای، اوراق بهادار قابل خرید و فروش در بورس که به وسیله کارگزاری‌ های معتبر مورد معامله قرار می گیرد و بسیاری موارد مشابه دیگر اشاره داشت.

کارکردهای بازار های مالی

شاید مهم ترین کارکرد بازارهای مالی، کشف قیمت و ارزش گذاری بر روی دارایی مالی به شمار می رود. یعنی مطابق با اطلاعات و قیمت عرضه و تقاضای موجود در بازار، قیمت اوراق بهادار مشخص خواهد شد. در این راستا هر چه بازار کاراتر باشد قیمت اوراق بهادار صحیح تر و با منطق بهتری تعیین می‌ شود و این بدین معنی است که ارزش اوراق بهادار یا دارایی مالی به ارزش ذاتی خود نزدیک تر خواهد شد.

هر چقدر شرایط رقابت کامل در بازار بیش تر فراهم باشد؛ یعنی همه اطلاعات در زمان مقرر برای عموم در دسترس قرار گیرد و تعداد زیادی تریدر در بازار حضور داشته باشند، قیمت اوراق بهادار بهتر و نزدیک‌ تر به قیمت واقعی آن تعین خواهد شد. از مصادیق بازار مالی طبق حق مالی می توان به بازار بدهی و بازار سهام اشاره داشت که در آن بازیگران بازارهای مالی یا سهامدار هستند یا رابطه طلبکار و بدهکار با شرکت مورد نظر دارند. به صورت خلاصه کارکرد بازارهای بازیگران اصلی در بازارهای مالی مالی را می توان در موارد زیر خلاصه کرد؛

• تقویت نقدشوندگی در نظام‌ های مالی
• ایجاد ارتباط مشخص بین ریسک و بازده
• بهبود شفافیت در فعالیت‌ های اقتصادی
• کمک به کشف قیمت منابع به صورت غیر دستوری
• تجمیع منابع خرد و تخصیص آن ها به سرمایه‌ گذاران
• کمک به اعمال سیاست‌های پولی و مالی بانک مرکزی و دولت
• هدایت نقدینگی به مسیری درست و جلوگیری از رشد بازارهای ناسالم

۱) بازار بورس

بازار بورس یکی از انواع بازارهای مالی به حساب می آید که در آن اوراق بهادار، سهام شرکت‌ ها، صندوق طلا و … مورد معامله قرار می گیرد. در بازار سرمایه شرکت‌ های موفق مبالغ بالای پول نقد را جمع‌ می کنند و در قبال آن سهامی از شرکت به افراد واگذار خواهد شد. سهام‌ ها یعنی سهم مالکیت بر شرکت‌ های صنایع عام که به وسیله واسطه‌ های بورس به خریداران فروخته می‌ گردد. با افزایش درآمد شرکت‌ ها، سودی که نصیب سهامداران بورسی می‌ شود نیز به مراتب بیشتر خواهد شد.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، سرمایه گذاری بر روی حق تقدم و یا فروش آن و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

نکته ای که در این خصوص باید در نظر داشته باشید اینجاست که ورود به بورس بسیار ساده است، ولی این که سهام چه شرکتی را خریداری می کنید بیشترین اهمیت را داراست و زمان زیادی نیاز خواهید داشت تا در این زمینه تجربه و دانش کافی را کسب کنید. اگرچه مشورت با مشاوران بورس و افراد موفق در بازار سرمایه به شما کمک زیادی خواهد کرد.

صندوق‌ های تعاونی این امکان را در اختیارتان قرار خواهد داد تا هم زمان چندین سهم بورس را بخرید. خریدن سهام از طریق صندوق‌ های تعاونی ساده تر است نسبت به خرید فردی. از طرف دیگر با کاهش نوسانات بازار تاثیر خوبی بر اقتصاد کشور دارد، ولی باز هم نکته‌ مهم این است که باید بدانید که کدام صندوق‌ ها را انتخاب و روی آن ها سرمایه گذاری کنید.

۲) بازار کالا

در بازار کالا کارخانه‌ ها با معامله مواد اولیه ریسک‌ ها احتمالی در آینده را مدیریت می نمایند. به علت نوساناتی که در قیمت برخی کالاها مانند نفت، ذرت و طلا وجود دارد، بسیاری از کارخانه‌ ها قیمت‌ های مشخصی را تعیین نمی‌ کنند. سهام بعضی از این شرکت‌ ها عمومی است و بعضی از سرمایه‌ گذاران تنها به فکر سود هستند و به تعداد دفعاتی که کالاها حمل‌ می‌ شوند، اهمیتی نمی‌ دهند.

نفت در اقتصاد کشور ما نقش انکارناپذیری دارد. همان طور که می‌ دانید در حمل و نقل، ساخت پلاستیک، محصولات صنعتی و تولید گرما مصرف می‌ شود. حال شرایطی را در نظر بگیرید که قیمت نفت افزایش می یابد، این افزایش قیمت در عرض ۷ روز بر روی قیمت بنزین تاثیر خواهد گذاشت.

چنانچه قیمت بنزین و نفت بالا بماند، اثراتش را تا حداکثر ۳۰ روز دیگر بر مواد خوراکی قابل مشاهده خواهد بود و نکته جالب اینجاست که نرخ کالاها آینده تعیین‌ کننده قیمت نفت خواهد بود. اگر دوست دارید در مورد روش های دریافت کد معاملاتی بورس کالا اطلاعات بیشتری کسب کنید، این مطلب شما را به صورت رایگان و به زبانی ساده راهنمایی می کند.

۳) بازار اوراق قرضه

یکی از انواع بازارهای مالی اوراق قرضه به حساب می آید که وقتی سازمان‌ ها به وام‌ های کلان نیاز پیدا کنند، می توانند از این بازار کمک های شایانی را دریافت کنند. با افزایش قیمت سهام بورس قیمت اوراق قرضه کم می شود. اوراق قرضه انواع گوناگونی دارد؛ به عنوان مثال اوراق بهادار دولتی، اوراق بهادار شرکت‌ ها و اوراق قرضه شهرداری. این نکته مهم را در نظر داشته باشید که اوراق بهادار دولتی و اوراق بهادار خزانه بایکدیگر فرق می کنند.

با کاهش ارزش اوراق بهادار دولتی، ارزش اوراق بهادار خزانه افزایش خواهد یافت تا جبران مافات نماید. با افزایش ارزش اوراق بهادار خزانه، نرخ بهره بازیگران اصلی در بازارهای مالی وام نیز افزایش پیدا خواهد کرد. جالب است بدانید که بدترین حالت در بازارهای مالی زمانی است که با کاهش ارزش اوراق بهادار دولتی ارزش پول ملی نیز کاهش می یابد، لذا قیمت‌ ها به طرز قابل توجهی افزایش خواهد یافت و در نهایت تورم ایجاد خواهد شد که اثرات تورم به کشور و قدرت خرید مردم نیز بر کسی پوشیده نیست.

۴) بازار طلا

با وجود نوساناتی که در سالیان اخیر در بازار طلا وجود داشته است، تبدیل سرمایه راکد به طلا و سکه امری عاقلانه می باشد. به جز صرافی‌ ها و طلافروشی‌ ها روش های دیگری برای تهیه طلا و سکه وجود دارد که به نسبت مناسب‌ تر است و خطرات احتمالی کم تری نیز به همراه خواهد داشت. می‌ توانید در بورس طلا خریداری کنید و یا در همان بورس از گواهی های خرید سکه برای خرید سکه استفاده کنید و ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه را از بین ببرید. افراد با داشتن کد بورسی توانایی انجام معاملات در این بخش را دارا خواهند بود. مبالغ سرمایه‌ گذاری شده در این بخش به معاملات طلا در بورس تخصیص داده می‌ شود.

فعالیت اصلی صندوق طلا، سرمایه‌ گذاری در گواهی سپرده سکه طلا است که قسمت بزرگ منابع صندوق برای خرید گواهی سپرده طلا در نظر گرفته می شود و بخش دیگر نیز در بازار مشتقات سکه طلای بور کالا مورد استفاده قرار می گیرد. همان طور که پیش تر هم عنوان کردیم با داشتن کد بورسی قادر خواهید بود در معاملات صندوق طلای بورس شرکت کنید و برای خرید طلا، سکه و سایر مشتقات آن اقدام نمایید. برای خرید از این صندوق می بایست تعداد سفارشاتتان را ضرب‌ در ۱۰ کنید یعنی هر ۶ سکه معادل ۶۰ سفارش است.

۴ صندوق طلای بورسی در حال حاضر فعال هستند به نام‌ های طلا، گوهر، عیار و زر که اگر کد بورسی داشته باشید، می توانید واحد های این صندوق را دقیقا مشابه سهام عادی خرید و فروش نمایید ولی به صورت کلی در نظر داشته باشید که برای خرید صندوق های طلا که پیشتر معرفی کردیم، عدد NAV یا همان ارزش واقعی دارایی های صندوق و مقایسه آن با قیمت روز صندوق که در حال معامله شدن است، بسیار حائز اهمیت است.

۵) بازار ارز فارکس

بازار ارز همان بازار مالی فارکس یا همان بازار ارزهای خارجی است. این بازار بزرگترین بازار مالی بین المللی به حساب می آید که گردش مالی روزانه آن ۱۳ برابر گردش روزانه خزانه داری آمریکا می باشد و محبوب ترین بازار مالی جهان نیز محسوب می شود که تعداد زیادی از تحلیلگران، معامله گران، شرکت ها، بانک ها و موسسات مالی در دنیا در آن فعالیت های گسترده و مستمری دارند.

همان طور که گفتیم این بازار قسمت حائز اهمیتی از بازارهای بین‌ المللی محسوب می شود. استقراض یا سرمایه‌ گذاری در سطح بین‌ المللی، به استفاده از بازار ارز برای تبدیل ارز نیاز خواهد داشت. بازار ارز در حقیقت وظیفه تسهیل تجارت و معاملات بین‌ المللی را عهده دار است. در حقیقت علت ایجاد این بازار تسهیل تعدیلات تراز پرداخت‌ ها می باشد.

خلاصه مطلب و نتیجه گیری

در این مقاله به معرفی انواع بازارهای مالی در قالب ۵ گروه پرداختیم و به صورت خلاطه می توان گفت که بازارهای مالی بین‌ المللی به علت کمک به تسهیل مبادلات و با تسهیل تامین مالی ایجاد شده اند. در دنیای امروز نیاز به بازیگران اصلی در بازارهای مالی حضور بیش از پیش این بازارها حس می‌ شود. به صورت کلی بازارهای مالی بین‌ المللی را می‌ توان به ۳ گروه کلی؛ بازار ارز خارجی، بازار بین‌ المللی سرمایه و بازار بین‌ المللی پول تقسیم بندی کرد. بازار بین‌ المللی پول محلی برای ابزار کوتاه‌ مدت مبادله می‌ شود و در بازار بین‌ المللی، سرمایه ابزار بلندمدت مبادله می‌ شود.

دو عاملی که بر تصمیم‌ گیری‌ های مشارکت‌ کنندگان در بازارهای مالی موثر است شامل؛ نرخ ارز انتظاری و نرخ بهره می باشد. حائز اهمیت تریت ویژگی بارز بازارهای مالی بین‌ المللی تحرک بالای سرمایه به حساب می آید. از طرفی عمق این بازار زیاد است که به معنای حضور کاربران بسیار زیاد در این بازارها می باشد. در بازارهای مالی ابزارهای گوناگونی برای پوشش ریسک در نظر گرفته شده است که استفاده از هر یک از آن‌ ها به یادگیری دانش تخصصی مورد نظر نیازمند است.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، معرفی انواع بازارهای مالی در ۵ گروه مختلف پرداختیم.

مقایسه بورس ایران با سایر کشورها در دنیا را می توانید از طریق این لینک مطالعه فرمایید.

هر سوالی در مورد انواع بازار های مالی داشتید، با ما در قسمت دیدگاه ها در میان بگذارید تا شخصا بررسی کنم.

چه کسانی در بازار فارکس فعالیت دارند؟

بازار فارکس یا جفت ارزها یک بازار مالی بزرگ و 24 ساعته است و معامله­‌گران زیادی در این بازار فعالیت دارند. اینکه چه کسانی در این بازار مالی تجارت می‌کنند برای پیدا کردن شناخت کافی این بازار خیلی مهم است. برای این که دید بهتری نسبت به ماهیت این بازار و اعتبار آن پیدا کنید بهتر است بدانید در کنار چه کسانی معامله می‌­کنیم. اگه می­‌خواهید بیشتر با محیط بازار فارکس آشنا شوید با آکادمی همراه باشید.

بازار فارکس متعلق به چه کسانی بوده است؟

اگر الان در ده نود میلادی بودیم احتمالا هیچ کدام از ما نمی توانستیم در بازار فارکس فعالیت کنیم. تا اواخر دهِ 1990 فقط ثروتمندان می‌­توانستند در بازار فارکس فعالیت کنند. چراکه آن زمان شما باید حداقل بین 10 تا 50 میلیون دلار سرمایه اولیه می‌­داشتید تا اجازه ورود به بازار و معامله در آن به شما داده می‌شد.

این بازار در اصل برای بانک ­داران، موسسات و شرکت­های بزرگ طراحی شده بود و برای ما خرده معامله­‌گران جایی در آن وجود نداشت. اما با ظهور و گسترش اینترنت و کارگزاری های آنلاین، امکان داشتن حساب معاملاتی برای ما معامله­‌گران هم فراهم شد. و ما الان می­‌توانیم در کنار بزرگان این بازار هم معامله کنیم.

معامله ­گران اصلی بازار فارکس چه کسانی هستند؟

1.بانک­‌های بزرگ:

در این بازار بزرگ ترین بانک های جهان نرح تبادل ارز ها را با هم مشخص می­کنند و بر اساس عرضه و تقاضایی که برا هر ارز وجود دارد نرخ خرید و فروش و کارمزد ها تایین می­شود و حجم بسیار زیادی از معاملات بازار را برای خودشان و مشتریان­شان انجام می­دهند.

2.موسسات و شرکت های بزرگ:

این شرکت ها با هدف تجارت وارد این بازار می­­شوند؛ برای مثال شرکت اپل برای خرید قطعات الکترونیکی محصولات خودش از ژاپن، نیاز دارد که دلار آمریکا را به یِن ژاپن تبدیل کند و خریدش را انجام دهد، که البته بخاطر اینکه حجم معاملات این شرکت ها به نسبت بانک های بزرگ بسیار کمتر است احتمال دارد که از بانک های تجاری برای این تبادلات استفاده کنند و با آن ها همکاری داشته باشند. ادغام شرکت ها یکی از اتفاقاتی است که گاهی در بازار رخ می­دهد و نوسان شدیدی در بازار ایجاد می‌­کند.

3.دولت­ ها و بانک ­های مرکزی:

بانک­ های مرکزی مثل بانک مرکزی اروپا یا ایالات متحده که برای انجام عملایت مالی، پرداخت های بین المللی یا اداره ذخایر ارزی خود در این بازار فعالیت دارند.

4.صندوق­ های تامین سرمایه:

صندوق ­های تامین سرمایه هم از آنجا که بازار فارکس دارای نقدینگی بسیار زیادی است در این بازار فعالیت می­کنند. آن ها بخش هایی از موسسه خود را به بازار فارکس تخصیص می‌­دهند و در این بازار مشارکت می­‌کنند. مزیت این صندوق‌ها این است که آن­ها از اهرم با ضریب بالاتر استفاده می­‌کنند.

5. سَفته بازان و نوسان­گیر ها:

کسانی که در هر بازار پیدایشان می‌­کنید و حجم زیادی از معاملات بازار را آن­ها انجام می‌­دهند و انواع زیادی دارند از آن کسانی گرفته که جیب های پر پولی دارند تا آن کسانی که سرمایه کمی در دست دارند. سفته ­بازان فقط و فقط یک هدف دارند آن هم سود سود و سود بیشتر.

نوسان­ گیری به عملی گفته می­شود که در آن فرد ارز یا سهامی را در یک قیمتی خریداری می‌­کند و با هدف گران­تر شدن و فروختن در قیمتی بالاتر از قیمت خرید، سهام یا ارز را نگه می­دارد.

معامله‌­گران و نوسان‌گیرها تقریبا 90 درصد حجم بازار فارکس را تشکیل داده‌­اند.

همانطور که بررسی شد با بازار بزرگ معتبر و بسیار حرفه ای رو به رو هستیم، بازاری که در آن در کنار بازیگران بزرگی همچون بانک­های بزرگ، دولت­ها و بانک های مرکزی و موسسات و شرکت های بزرگ بازی می­کنیم؛ پس فعالیت و ورود به این بازار تخصص و مهارت و علم خاص به خودش را دارد.

چگونه وارد بازار فارکس شوم؟

این سوالی است که شاید، اگه در این بازار فعالیت ندارید ولی علاقه‌­مند به این نوع بازار های مالی هستید، برایتان پیش بیاید.

در ابتدا شما حتما باید با کلیت این بازار آشنایی داشته باشید برای این کار از کسانی که در این بازار ها تجربه دارند سوال کنید یا مقالات و مطالب آموزشی را دنبال کنید تا با تمامی نکات و روش­های معامله در این بازار آشنا شوید.

اگه بخواهیم راه ورود به این بازار بزرگ را به ترتیب بیان کنیم، به صورت زیر خواهد بود:

1. علم‌­آموزی در زمینه این نوع بازارها
2. شروع کار بدون ورود به بازار (یعنی شما معاملات اولیه خود را بر روی کاغذ می­نویسید و با رصد قیمت ها معامله خود را به صورت کاملا مجازی یا غیر واقعی انجام می­دهید و در نتیجه بعد از انجام معاملات به خود امتیاز می­دهید)
3. کمک از یک شخص با تجربه (با یک شخص با تجربه و دانا در این زمینه گفتگو و از او برای یادگیری نکات مهم بازار کمک بگیرید)
4. آماده سازی برای ورود به بازار و شروع معامله (از جمله ایجاد حساب در یکی از کارگزاری های بازار فارکس)
5. شخصی سازی حساب فارکس (از جمله تعیین برنامه معاملاتی و تعیین حد سود و حد ضرر)
6. انجام معاملات کوچک برای شروع کار
7. پیگیری سیگنال های بازار و بزرگ­تر کردن معاملات در صورت موفقیت های خوب در معاملات قبلی
8. آماده شدن برای تبدیل شخصیت خود به یک معامله گر حرفه‌­­ای

سخن پایانی

هیچ وقت فراموش نکنید که هیچ موفقیتی بدون تلاش پیاپی در آن زمینه به دست نمی­‌آید.

این را به ­خاطر داشته باشید که باید اشتباه خود را بپذیرید و هرگز عصبانی نشوید. حتی معامله­ گران بسیار حرفه‌­ای و باتجربه بازار فارکس هم دچار اشتباهات بسیار بزرگی می‌­شوند.

هیچ چیز در این بازار اتفاقی نیست و دلیلی بر آن اتفاق وجود داشته است. قبل ­تر افراد آشنایی کمی با دلایل این اتفاقات داشتند. زیرا فضای اطلاع رسانی انقدر گسترده مانند الان نبود.

هرروز اطلاعات جدیدی به این بازار وارد می­‌شود. پس هرروز بر علم معاملاتی خود در این بازار بیفزایید تا از فرصت های خوب پیش رو جا نمانید.